道明银行因反洗钱合规失职被罚30亿美元
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最新报道：道明银行因在反洗钱合规上的严重缺失，被美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）处以合计 30 亿美元的罚款。这是历史上首家共谋洗钱的银行，揭示了其反洗钱系统的漏洞。道明银行未能建立和维护符合《银行保密法》的反洗钱项目，导致大量可疑资金流入美国金融体系。其反洗钱系统被比作“纸糊的防线”，未能监控大量国内 ACH 交易、支票及其他资金流动。客户群 C 在 TD 银行进行了超过 10 亿美元的交易，90% 以上资金来自英国的加密货币交易所，60% 以上通过电汇发送至哥伦比亚。管理层对系统漏洞早有察觉，却选择节约成本，导致人力资源不足。其他违规事件包括交易监控系统漏洞、可疑交易报告延迟及内部员工参与洗钱活动。FinCEN 指出，数以千计的账户持有者通过道明银行将巨额资金流向高风险地区。此次事件可能导致传统金融机构对加密行业进行更严格的监管。
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