作为一个商业项目，Facebook数字货币Libra依然在酝酿之中，他们失去了一些合作伙伴，同时还遭到全球许多国家监管者和政策制定者的“围追堵截”。虽然面临着许多挑战，但我们并不能说Libra一无是处，至少这个项目已经取得了一项成功：吓坏了中央银行家。
在今年六月马克·扎克伯格（Mark Zuckerberg）发布Libra白皮书的时候，其实就在暗示政策制定者已经在数字货币的行业竞争中落后了，而且他们甚至都不知道自己的差距有多大。在上周国际货币基金组织在华盛顿举行的年度会议上，Facebook再次传达了这样一个信息：
如果美国政策制定者们还不认真思考是否要构建自己的数字货币，那么其他人将会这么做，然后在这条赛道上超越美国。
两年前，瑞典中央银行行长斯特凡·英格夫斯（Stefan Ingves）开始研究数字货币，旨在推出自主构建和运营的电子克朗（e-krona）。斯特凡·英格夫斯透露，当时他推出这项计划的时候，其他国家央行都感到十分困惑，但是随着Libra的出现——至少从中央银行的角度来看——有效出乎意料。
美联储理事莱尔·布雷纳德（Lael Brainard）自2016年以来一直管理数字支付工作，在接受英国《金融时报》采访时她表示：
“Libra给中央银行增加了紧迫感，也让高级决策者们更加重视这项工作。”
就在Libra白皮书发布四个月之后，这个话题席卷了整个华盛顿，金融稳定委员会也多次在公开和闭门会议上就Libra议题展开讨论。但是问题，中央银行到目前为止依然没有太大动作，似乎只有当火烧眉毛的时候，他们才会采取行动。
实际上，Libra已经给各国中央银行敲响了警钟，主要体现在两个方面：
首先是规模，正如莱尔·布雷纳德所指出的那样，Facebook平台用户覆盖到全球27亿人，这意味着全世界每三个人中就有一个可能会使用他们的支付系统。
其次，Libra令央行行长们担忧的另一个问题是冒犯了国家货币主权。西蒙·波特（Simon Potter）是美国知名智库彼得森国际经济研究所（Peterson Institute）研究员，也曾担任过纽约联储市场部负责人，他解释说：
“Libra的出现令各国央行感到震惊，我认为Facebook没有仔细考虑过货币控制对政府和中央银行的重要意义。”
在世界范围内也有很多成功的数字支付应用程序，比如瑞典的Swish和中国的支付宝、微信支付都使用的是中央银行发行的法定货币，资金转账本质上也都是在商业银行之间完成的。Libra不同，Libra是“自己的”货币，一种独特的货币，由不同国家的银行存在和主权债务支持，这意味着无论哪个机构经营Libra，这个机构都是化身为一家“私人中央银行”。
对于那些运行法定货币（比如美元和欧元）的大型银行，Libra可能会在市场压力下干扰到他们的流动性能力。此外，对于那些只使用本国法定货币的国家，也会面临另一个问题：因为在某些地方，家庭（个人）和企业会持有一些外国硬通货作为有形的价值存储，此时如果使用Libra之类的私人数字替代货币，那么无疑会迅速将一个国家的经济控制权从中央银行转移到私人公司。
托比亚斯·阿德里安（Tobias Adrian）也曾在纽约联储工作，现任国际货币基金组织货币和资本市场部门负责人，他提出可以先在加勒比海国家尝试使用Libra，因为当地假冒美元的行为十分猖獗。托比亚斯·阿德里安说道：
“Libra可以接管大部分交易，而那些地方的中央银行已经失去对货币政策的控制。”
一些中央银行正在加紧努力以创建公开运行的数字货币，一方面允许科技公司进行创新，另一方面又不放弃国家对货币的控制。但是，莱尔·布雷纳德女士明确表示美联储没有计划这样做。
瑞典中央银行行长斯特凡·英格夫斯解释称，大多数中央银行家都受过关于宏观经济学训练，但是现在Libra已经激起了对货币理论争论——货币到底是什么？
斯特凡·英格夫斯认为，货币需要管道，而大多数人（包括央行）并没有较好地处理管道问题，结果现在，Facebook和其他私人公司利用这个突破口与央行展开了竞争。斯特凡·英格夫斯最后说到：
“在货币方面，政府部门一直都有发言权，因此他们很难想象一个私人公司会创建完全私有化的货币，如果历史为我们提供任何指导，那么这种状况早晚会让货币体系崩溃，而且也是我们为什么需要中央银行的原因。”
2017年开始，特别是2018年数字货币行业迎来爆发式增长，赚钱效应明显更使其成为投资机构的“新宠”。在行业野蛮生长之下，市场上也涌现出了一大批披着区块链、虚拟货币外衣，实际上开展非法传销的团队，并使投资者遭受了巨大损失。
为厘清此类犯罪的套路，区块链网QKLW编辑自2016年初起开始监控、预警并编撰传销币清单，并于2017年2月初每月发布了《当月十大传销币》，其中列举了数百种活跃于市场的传销币种。在该名单发布后，区块链网QKLW陆续获取社会各方的举报信息。从受害者、参与者、监督观察者等各层面，详细记录了受骗经过并追踪传销币线索。
五招教您辨别传销币骗局
此前，区块链网QKLW研究团队曾在《当月十大传销币》中提炼传销币基本规律如下：
1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任。
2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑。
3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的，具体形式为：
1）交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；
2）直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；
3）上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
4、最终往往因无下线加入该项目，该项目会员因不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。
在此次监控整理中，区块链网QKLW研究团队注意到：此前已预警曝光的传销币在沉寂一段时间后，于2018年下半年再次出现，传销团队或转移发展地区、或更改已被预警的传销币名称，继续以同样的运营手段和相似的传播途径进行传销。
为更完整揭示传销币的骗局图谱，区块链网QKLW研究团队在此前监控的基础上，与区块链网律师团队、反传销网合作，不仅将法院、地方警方已调查入案的部分传销币进行监控，还通过反传销网站举报、自媒体曝光的信息进行搜集并整理，完成此次2018年下半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等。
司法确认的传销币种名单（2018年下半年共监控到37个）：
GRDC 、亚盾币、DGC虚拟币、EGD—Super 、天合币、U宝币、皇尊币、“π”、亚元、奖金币、文某（虚拟货币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云讯通（报单币、双慧币、五行币）、购派币、宝特币（TRC）、洛克币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、维卡币、云尊币、云金币、CNB、空中比特币俱乐部（ABC）、码链、摸金派、环保农业链（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亚欧币、（建业币、金镶玉）、沃克理财、万福币。
群众举报的传销币种名单（2018年下半年共监控到63个）：
AE、AG、AOK、ATC、BAC积分、BFC、CHP城市猎人、FC币、FQC食品溯源链、JON农生链、KCI文化链、PCK未来链、善梵链SFC、盛源币、世通币、速通宝、拖富链TFC币、威莱特币WLT、威特币WTB、星翰链、DFC币、BIOC（中科鸿基）、金桔链（GOC）、九游链（9MC）、酒链世界（圣酒token）、聚众创享、科呗（KBA）、跨境发烧货（FSH）、莱姆币（LMC）、乐付链（LFC）、乐太坊（HEH）、流量魔盒；六度链（SDC）、慈善链 LMC、枫叶币CMCC、共享链商城、美思沃 （POF）、蚂蚁链（山寨ANTC）、绿特币（GTB）、趣步链（IWC）、趣购商城（趣豆）、瑞波联储币（山寨瑞波币）、睿鑫宝 （RXBC）、任务帮/硒链/帮呗 、品牌链 （中资链）PPL、REC中财数字币、富泰链（RHC）、融特币（RTC）、TCC泰牛链、TOMB淘呗国际商城、U宝优联万家（优宝币USS）、Vpay（V-token）、阿·里矿主、柏拉图(PLATO)、恒丰世纪供应链、霍特币、基链币、全球电子商务币（GEC）、Airbitclub、麦加币、光锥LCC、BHB。
五招辨别是否属于传销币：
1、发行方式
数字货币依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。
而传销币则主要由某个机构发行，传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通过微信、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，以多至百倍收益的“高额返利”为噱头、不断吸纳会员会费达到敛财目的。
2、交易方式
数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。
而传销币则受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币往往无法在交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易，同时价格被机构或个人高度控制。
3、实现方式
虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。
而传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断拆分，产生大量积分或代币，造成财富“暴涨”的错觉。
4、是否给出源代码链接
去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
举例来说：比特币是开放源码且有限量，一共2100万枚，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵。而传销币不开放源码，产生币的速度、数量都由企业或平台操纵，只要平台开发者愿意，传销币可以无限增发。
5、官网是否是https开头
一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
从2009年最早的“HGC”虚拟货币传销案，到近来被查获的“亚欧币”、“亚元”等传销团伙，此类刑事案件数量呈逐年增加态势。因互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，让部分传销团队有可乘之机，甚至多次作案。
区块链网QKLW将从即日起，继续密切关注传销币动态，及时为大家披露疑似传销币的“虚拟货币”名单，同时定期进行总结。以下为区块链网QKLW研究团队最新完成的2018年下半年“数字货币”传销诈骗事件汇编，文中包含100大传销币事件详情始末。
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