美国数字资产监管机构要求交易所必须合规

美国数字资产监管机构要求交易所必须合规

CryptoSpells
2022-05-07
栏目：监管动态
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一直以来，那些数字资产“交易所”都是监管机构的目标。早前，美国证券交易委员会（SEC）主席 JayClayton 曾警告数字货币交易所需进行注册或获得豁免，比如成为经纪商并使用轮替交易系统。

今年四月，SEC 发布了明文公告警告公众，交易初始代币融资中发行的数字通证的交易所将受到严厉监管，如果违约，甚至可能被关闭。

就连纽约总检察长（Attorney General of New York ，NYAG）也加入了监管行列，通过非正式调查或传票要求相关交易所提供信息，调查目标是包括 Kraken 在内的 13所交易所。

在这13家交易所中，Kraken 是唯一一所以挑衅姿态回应的机构。

Kraken 的联合创始人兼首席执行官 Jesse Powell 声称，Kraken 并没有纽约用户在其平台上进行交易。

Jesse 义正言辞地说，

“Kraken 退出纽约市场，是因为纽约并不欢迎加密技术。从我们收到的这份‘调查表’可见，纽约不仅不欢迎加密技术，甚至不欢迎任何生意。”

Jesse 发推称，必须有人勇敢地说出大家对 NYAG 调查的真实想法。想要息事宁人而向这种滥用职权的指控上交自己的业务信息，是不对的。这是对我们的侮辱。

Jesse 在推文中称，

“总检察长冠冕堂皇的说辞让我失望透顶，他们应该是最了解合法企业和消费者需求的专家。我有个大胆的想法：不如让市场来决定。将所要求的信息乖乖准备好，这和两周之内将所有资源整齐地打包是不一样的。顺便问一下，美联储的审计到底发生了什么?

2015年，Kraken 被 BitLicense ‘请’ 出纽约市场后，如今它又来追讨‘利息’。当离最后期限还有两周的时候，我看到这34条要求，我脑海中立即浮现，这些家伙是在滥用职权，厚颜无耻，这是对我们业务和时间的不尊重！这种资源转移的后果是巨大的，将彻底摧毁我们的路线图！

然后我意识到，如果三年前我们做出了明智的决定——退出纽约，我们就可以躲过这一劫。通常，我们会很乐意协助政府了解我们的业务，然而，这不是解决问题的根本办法。如果你想和我们沟通，我们可以约个电话会议，你也可以飞到旧金山来拜访我们，或者邀请我们在你的公司吃午饭。我们很乐意告诉你调查该从哪里的入手，你应该关注哪个行业团体。但看来，纽约是永远不会知足的。我们已经配合地做过一次调查了，你却用 BitLicense 让我们退出了纽约。那你为什么不问纽约的企业要这些信息而来问我要呢?”

Jesse 的挑衅口吻与其他交易所的回应形成了鲜明对比。其他所有交易所都对这次调查表示欢迎，并承诺积极配合总检察长的调查。相比之下，Jesse 显然打算无视调查。

Jesse 声称，调查是对 Kraken 的业务和时间的不尊重，而且调查是资源的转移。总检察长的调查性质怎么可能如此离谱？难道不是所有合法企业都应该随时准备好相关经营信息吗？配合调查难道不是只要简单地回答问题吗？ Jesse 口中的巨大后果又是怎么得出的呢？

显然，Jesse 对总检察长调查的看法和调查的实际意义之间存在明显的脱节。

如果一家公司受到美国证券交易委员会或纽约州行政长官的调查，通常是因为监管机构对该公司在法律遵守方面存在疑虑。调查通常是执法行动的第一步。

那么，当 Kraken 拒绝配合调查会导致什么后果呢？

州行政官将向 Kraken 发送一份“停止及终止”公告，要求 Kraken 停止在纽约的业务，并向投资者退款。不仅如此，纽约司法部也可能会对 Kraken 提出诉讼。

这样看来，Kraken 还是乖乖配合调查比较好。

但对 Kraken 来说，可能也无所谓。因为不管怎么样，他们都会因为没有在 SEC 或任何一个州注册而被关闭。

在 Jesse 的说辞中，Kraken 将不再为纽约人民提供服务。如果是这样的话，谁又能指责它们因为受到不实指控而生气呢?

据2015年8月9日的一篇报道称，Kraken 在 BitLicense (一种加密货币的监管框架)颁布后退出了纽约市场。

事实上，不止 Kraken 一家机构在 BitLicense 颁布之后停止在纽经营，还包括Genisis Mining 和 Bitpay。

Kraken 在其官方博客中写道，BitLicense 是“一个如此肮脏、残忍的生物，甚至连海怪（Kraken 的意思）都没有勇气或力量去对抗它那又大又尖的牙齿……虽然我们相信来自纽约执法部门的保护是有价值的，但其代价远超过为纽约人民提供服务的市场机会。因此，我们别无选择，只能撤回我们的业务。”

虽然用这种措辞来描述旨在保护投资者的立法似乎有些过分，但 BitLicense 在加密社区中的确是有争议的。

然而，眼下的问题是：Kraken 真的从纽约退出了吗？时间会告诉我们答案。或者，监管机构的调查结果会告诉我们。

但无论 Kraken 在两年前是否停止了在纽约的业务，它都无法回避这样一个事实——Kraken 在没有合法注册的情况下作为一家证券交易所经营。那么也就无需等待时间给予我们答案。

Kraken 和总检察长的“纷争”暗示着，市场下一步更严格的法律和监管将要到来，其他州的监管机构也很有可能加入进来。

毕竟，美国还有49个州，每个州都有自己的监管机构。

除了各州的监管机构，还有美国证交会(SEC)监管未经注册的证券交易的违法行为，美国金融监管局（FINCEN）监管《银行保密法》(Bank secret Act)的违法行为，美国国税局（IRS）监管海外个人收益。而负责处理美元伪造的特勤局则比较幸运，不用参与这方面的监管。

那么 Kraken 应该如何回应调查呢？

如果 Kraken 想在 SEC 注册成为一家交易所，可能需要数年才能获得批准。并且，在申请期间，Kraken 不能进行证券交易。SEC 可以通过这种方式有效地关闭他们的业务。

或者，他们可以申请成为使用 ATS（轮替交易系统）的经纪商，但申请时间可能需要6个月或更长时间，并且前提是没有不良行为者参与，也不存在针对 Kraken 的证券欺诈诉讼。

在这点上，我估计，纽约州行政长官很快就会签署一份“停止和终止”命令，声称 Kraken 存在证券欺诈行为，以此断绝它成为经纪商的后路。

显性的来看，美国对个人参与高风险投资设置了种种门槛，保护其公民的投资权益，美国政府取缔这些未注册“交易所”的漫漫长路才刚开始。不管投资者赚钱还是赔钱，简单地将未经注册的证券交易界定为欺诈行为，这是所谓“执法者”眼中成本最低的手段。

数字资产交易所美国

本文来源： CryptoSpells

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欧盟层面制定加密监管规则

CryptoSpells
2022-05-07
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欧洲两大监管机构分别呼吁在欧盟层面制定加密货币和ICO监管规则。首先，欧盟监管机构欧洲银行管理局(EBA)敦促欧盟委员会(European Commission)调查该地区是否需要统一的加密货币监管规则。 EBA在周二发布的一份报告中表示，目前与加密资产相关的活动不属于现有的欧盟金融法律的监管范围，由于这些活动“风险很高