加密货币交易商有两个抱怨最多的问题，一个是加密货币交易平台之前没有要求提供身份证明，却临时调整策略要求客户提供身份证明文件；另一个则是禁止某些国家地区的居民在平台上进行交易。事实上，加密货币交易平台通常是在监管机构的“胁迫”下才这么做的。而现在，美国政府希望进一步加大监管力度，他们正在追求不受国界限制的加密货币监管。

美国监管机构将突破国界限制 开展加密货币行业管制

监管触角越伸越长

上周，美国财政部反恐怖主义金融情报办公室金融犯罪执法网络（FinCEN）负责人肯尼思·A·布兰科（Kenneth A. Blanco）表示，金融犯罪执法网络正在寻求新的监管措施，未来他们或许有权会对其认定的行业领域里所有利益相关者采取执法行动，无论这些人所在的国家地区在哪里。

根据肯尼思·A·布兰科透露，在某种程度上，涉及“汇款”的所有服务都必须遵守反洗钱（AML）和KYC（了解你的客户）标准，这个规定不仅覆盖了法定货币和加密货币之间的交易，也包括了加密货币和加密货币之间的交易。为了履行这些义务，企业必须要在金融犯罪执法网络进行注册，遵守反洗钱要求，并且建立交易记录保存和报告制度。肯尼思·A·布兰科强调，这些监管要求适用于美国境内和境外的虚拟货币发送实体，即便这些实体没有在美国注册，但只要他们的全部或部分业务在美国境内，就必须要遵守相关规定。

肯尼思·A·布兰科还分享了一些有趣的数据，他透露，自从2014年以来，美国金融犯罪执法网络和美国国税局已经审查了30%的已注册交易员和管理员，而且每月会收到来自银行和金融机构1500多份涉及加密货币“可疑活动”的报告。

关注初始代币发行（ICO）

虽然肯尼思·A·布兰科认为目前监管的重点会放在“资金转移”的加密货币业务上，但他也注意到了几个细分市场，其中就包括提供匿名服务、试图隐瞒虚拟货币传输来源的服务商（通常被称为mixer或tumbler）。肯尼思·A·布兰科表示，美国金融犯罪执法网络对这些实体也有监管义务。

对于初始代币发行，肯尼思·A·布兰科说道：

“虽然初始代币发行项目各有不同，并且根据自身结构会受到不同的权限制约，但有一件事是毋庸置疑的，那就是美国金融犯罪执法网络将会与美国证券交易委员会和美国商品和期货委员会一起合作，监管参与初始代币发行的企业是否满足、履行反洗钱和反恐怖主义融资义务。当这些企业没有优先考虑相关义务时，我们仍然会采取适当的行动，确保美国金融体系不会遭受风险。”

肯尼思·A·布兰科最后警告说：

“美国金融犯罪执法网络将追诉哪些不认真履行美国法律义务的个人和公司，无论他们在哪里，或是做过些什么。”