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本文为清华大学金融科技研究院区块链研究中心对Libra听证会参与者欧阳默博士的专访。
寻找监管与创新之间的平衡一直是技术应用和行业发展的关键，区块链技术及其产业发展变革也不例外。经历了区块链行业的早期野蛮生长，各国监管机构近几年陆续发声，对此保持密切关注。特别是2019年6月Facebook正式推出其牵头的旨在改善跨境支付和汇款服务的Libra项目之后，全球监管机构的反对声和支持声不断，其中不仅包括金融行动特别工作组FATF、国际清算银行BIS、国际货币基金组织IMF等国际组织，还包括美国、英国、德国、法国、瑞士等国家。
在把握好监管的时机和力度的同时，中国、美国、英国、日本、新加坡等不少国家以不同的政策积极拥抱区块链技术在实体经济的应用和创新，如中国DC/EP央行数字货币的研发推进。2019年10月24日，中共中央总书记习近平在学习会议时提到，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用，要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口。
在这一背景下，清华大学金融科技研究院区块链研究中心于2019年10月28日邀请到欧阳默（Dr. Omer Ozden）就区块链的应用、创新、监管以及Libra的进展为主要内容进行专题交流。
欧阳默是石木资本和RockTree LEX两家公司的董事长、以及真格基金国际合伙人。LEX是一家为寻求国际资本的区块链项目提供全球法律合规、专业项目执行与国际发展的专业区块链服务平台。
欧阳默与美国国会的区块链小组以及证券监管委员会SEC有密切合作，为其提供关于区块链和加密货币的立法和政策制定咨询。欧阳默自06年起便担任Facebook的法律顾问，深度参与了Libra的两次听证会。
区块链研究中心：作为中国互联网行业的深度参与者，您什么时候开始及因何种机会开始专注于区块链项目并在中国和美国发展业务？
欧阳默：20世纪90年代的中美商业活动主要与互联网技术有关。1991年，我第一次来到中国，那时候我与朋友在台北联合创办了一家计算机公司，后来因为苹果公司Macintosh的推出，我们的公司因失去了市场竞争力而倒闭了。
1996年，在徐小平和俞敏洪的邀请下我来到北京，成为了新东方的法律顾问。在后来的几年，我参与了很多中国首批互联网行业的风险投资和IPO，虽然互联网行业在当时受到了一些限制，但是我所在的法律团队后来发明了VIE架构，开创了中美科技类企业的外商投资渠道，因此帮助了网易、百度和阿里巴巴等企业在纳斯达克和纽交所等证交所的上市，所以我的大部分时间一直都放在科技领域。
就美国来说，在2006年，Facebook还没有上市的时候，我就成为了他们的法律顾问。对于区块链行业的关注是在3年前，因为区块链行业的现状和我当年在中国经历的互联网浪潮非常相似——作为一个全新的行业，监管和政策等各方面都不明朗，从业人员中有踏踏实实做产品的，也有许多浑水摸鱼的，所以我的使命从未改变，希望通过合法合规的方式，连接北美和大中华地区，帮助优质企业和项目在区块链行业更长远地发展。这也意味着，我们非常注重政府关系和法律合规，就像当年我们支持中国在互联网技术和法律方面的进步一样，我也希望能促进区块链行业更健康的发展。
区块链研究中心：现在有不少区块链公司从事跨境支付业务，旨在解决现有痛点。请您从法律角度分析，基于区块链的跨境支付行业存在哪些法律和监管风险？
欧阳默：需要遵守的法律和规则非常多。首先，项目必须注意的基本规则是反洗钱和KYC规则。每个国家都有自己的一套标准，许多好的项目都以最严格的标准为基准，以便它们能够满足最严格国家的要求。反洗钱金融特别工作组（Financial Action Task Force）提出了一些新的准则，很多国家和交易所都以此为标准。
此外，还需要注意不同司法管辖区中关于数字资产相关的牌照要求，同时更需要考虑的是公司结构、法律协议以及每个国家及地区的税务等一系列问题。正因为每个国家的法律法规各有不同，而区块链行业作为一个可以连接全球的行业，就更需要公司及项目在一开始创立时就严格按照当地的法律法规制定公司框架。就我们与各国监管部门的交流情况来看，我可以说，法律对区块链和加密货币行业的监管会越来越深入和渗透，这是行业长远发展的利好。
区块链研究中心：Libra白皮书发布后全球监管机构的反对声和支持声不断，当前美国国会支持和反对的声音是否强烈？
欧阳默：国会议员比参议院议员年轻，所以相比于参议院议员，国会议员更了解Libra和加密货币。在国会，了解区块链和加密货币的主要是共和党人和部分民主党人。对于Libra来说，很多人反对Libra，因为Facebook参与了这个项目。许多民主党国会议员对Facebook的其他行为感到不满，尤其是关于剑桥分析丑闻所涉及的隐私问题。Facebook因此被美国政府罚款50亿美元，虽然这笔罚款对Facebook的运营没有造成影响，但这笔罚款也是美国历史上对科技公司的单笔最高罚款。
目前我们与最支持区块链的国会领导密切合作。这包括国会区块链核心小组主席及成员：国会议员Tom Emmer、Darren Soto和Bill Foster。我们帮助美国国会制定了关于区块链的新政策和规定。这次Facebook听证会后，我们还召开了一系列闭门会议，国会邀请我返回华盛顿特区，就如何制定促进创新的规则和条例进行讨论，并与国会的50名议员交流法律法规的政策走向。虽然在听证会现场直播中大家看到的情况并不尽如人意，但是闭门会还是取得了令人期待的进展。
我可以说，美国政府并不是没有在推进区块链和加密货币技术与法律。事实上，美国政府目前提出的监管框架在某些方面远比新加坡和瑞士更完善，更能促进科技创新，所以耗时较长也有这方面的原因。
我同时也与反对Libra的国会领导进行了讨论，例如主席Maxine Waters女士。他们反对的主要原因在于对Facebook的不信任，大家可以看看扎克伯格和Waters主席的讨论的照片，Waters主席满眼怒火。
区块链研究中心：Libra反对者提出的哪些问题比较难解决？
欧阳默：反对者提出的很多问题与区块链和加密货币无关，更多的是关于隐私、Facebook的少数民族雇佣策略以及经济歧视，经济歧视指那些生活在贫穷地区的低收入用户将会被忽略。
另外，Libra本身及其结构也存在问题。我认为，Libra需要简化，一揽子货币有些复杂，如果锚定美元Libra会获得更多支持。我之所以这样说是因为2018年9月纽约州政府已经批准了2种稳定币Pax和Gemini，他们都是以1:1的比例锚定美元。这些都为政府批准Libra创立了先例。同时，结构简化也有助于Libra跳出美国证券法的要求，包括证券交易委员会1933年发布的证券管理条例。Libra协会和Facebook都在考虑这些问题。
区块链研究中心：有国会议员建议，把Libra作为证券监管。您认为，把Libra或其他代币定义为证券有什么问题？
欧阳默：很多代币是“实用型代币” ，不是证券。他们是有使用价值的，比如用来购买商品或者服务。但是，很多项目发行代币的目的只是为了投机买卖。这就变成了投资，而没有实际用处。这时候他们就是证券。证券，有很多要求，需要披露很多信息。真正的实用型代币，就像是星巴克的卡片，你不需要披露太多信息就可以出售。
2018年1月，美国证券交易委员的委员说所有的代币发售都是证券。然而，新加坡金融管理局金融科技的负责人说，他已经见证了1000次代币发售，但都不是证券。新加坡金融管理局已经为实用型代币制定了明确的规则，日本、瑞士及欧洲的其他国家同样如此，而美国采取的是相对限制性的方法。这就是为什么代币项目需要符合证券法规。我们RockTree LEX的大部分律师，包括我自己，都是区块链行业的证券律师。我们投资了很多高成长类科技项目，也为很多这类项目提供了法律支持。
区块链研究中心：您认为美国的现行法律可以满足Libra的监管需求吗？如果不能满足，需要加入哪些条款？难点是什么？
欧阳默：美国的现行法律可以满足监管需要，但是需要时间。如我之前提到的，Libra后续可能需要简化，以达到美国监管的要求，同时也需要在美国获得批准并取得牌照。
区块链研究中心：扎克伯格说目前Facebook最大的竞争者是支付宝。您是否同意？为什么？
欧阳默：当然，Facebook想要复制支付宝和微信在支付以及其他多功能应用上取得的成功，但是我并不赞同扎克伯格所说的Facebook/Libra最大的竞争者是支付宝。Libra提出的是每个人可以直接拥有钱包里的数字资产，是基于区块链技术达到的即时链上清算，可以极大地为世界各地的用户提高支付效率。支付宝目前还没有达到这样的水平。
区块链研究中心：Libra团队内部面对各方论调持怎样的态度？
欧阳默：Libra团队内部态度非常积极。虽然目前有很多障碍，主要是因为美国政府对Facebook不满，但是上周Libra协会已经在日内瓦成立，并且选举了董事会，及21个初始成员。
他们会采取新的策略。策略之一是会使Libra更国际化，会让它所有成员都为其发声，比如安德森·霍洛维茨基金的Katie Huan已入董事会，会在Libra承担更多公共职责，还有Xapo以及沃达丰。 现在还处于发行全球化、合规化稳定币的早期阶段，所以鉴于Libra巨大的影响力，实现这点还需要一段时间。
然而，我预测未来，那些可以用区块链技术提高支付与金融效率的团体会发行稳定币。比如，中国石油、埃克森石油可能有他们自己的稳定币，甚至沃达丰也可以发行自己的稳定币，如果它不加入Libra的话。
区块链研究中心：Libra的决策机制是什么样的？决策者们会定期召开会议讨论未来的发展吗？
欧阳默：Libra协会上周刚刚成立。目前有5位董事会成员、21位协会成员定期召开会议，同时还有运营管理会议。下一步是修改加入Libra协会的内部要求。什么样的成员可以加入Libra协会有公共标准，也有内部标准，目前正在修改，主要是考虑到Libra的全球策略以及近期有成员退出的情况。
区块链研究中心：作为知名法律专家，您认为法律从业人员应该如何为区块链行业做出贡献？
欧阳默：在区块链发展过程中, 我一直相信法律和科技是相辅相成、相互成就的两种手段，二者缺一不可。没有技术，这个行业不可能发展，而没有法律的制约，人类社会的构建就只剩下道德的约束。在这个有着70多亿人口的地球上，仅有道德的约束显然是不够的。这也是为什么在法律法规没有完善的背景下，产生了很多浑水摸鱼的项目的原因。目前我看到，许多项目和公司为了节约成本，不惜以违反当地法律为代价野蛮生长，而那些投资者都愿意参与的优质项目往往既擅长技术又重视法律合规，比如Libra、Ethereum、EOS、XRP这些全球化的项目，在一开始就很注重合规。
此外，我们也非常重视与世界各地政府和团体的合作，帮助他们制定区块链政策和法规。2018年RockTree LEX向美国、加拿大、瑞士监管机构提交了《实用型代币指南》，2019年向美国国会及美国证券交易委员会提交了《证券型代币指南》。我们还参与了新加坡MAS和泰国证券交易委员会关于监管和政策的制定。所以显而易见，许多国家都在紧锣密鼓地制定鼓励科技创新和应用的法律。我很高兴RockTree成为了这一进程中的一员。
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2017年开始，特别是2018年数字货币行业迎来爆发式增长，赚钱效应明显更使其成为投资机构的“新宠”。在行业野蛮生长之下，市场上也涌现出了一大批披着区块链、虚拟货币外衣，实际上开展非法传销的团队，并使投资者遭受了巨大损失。
为厘清此类犯罪的套路，区块链网QKLW编辑自2016年初起开始监控、预警并编撰传销币清单，并于2017年2月初每月发布了《当月十大传销币》，其中列举了数百种活跃于市场的传销币种。在该名单发布后，区块链网QKLW陆续获取社会各方的举报信息。从受害者、参与者、监督观察者等各层面，详细记录了受骗经过并追踪传销币线索。
五招教您辨别传销币骗局
此前，区块链网QKLW研究团队曾在《当月十大传销币》中提炼传销币基本规律如下：
1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任。
2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑。
3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的，具体形式为：
1）交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；
2）直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；
3）上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
4、最终往往因无下线加入该项目，该项目会员因不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。
在此次监控整理中，区块链网QKLW研究团队注意到：此前已预警曝光的传销币在沉寂一段时间后，于2018年下半年再次出现，传销团队或转移发展地区、或更改已被预警的传销币名称，继续以同样的运营手段和相似的传播途径进行传销。
为更完整揭示传销币的骗局图谱，区块链网QKLW研究团队在此前监控的基础上，与区块链网律师团队、反传销网合作，不仅将法院、地方警方已调查入案的部分传销币进行监控，还通过反传销网站举报、自媒体曝光的信息进行搜集并整理，完成此次2018年下半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等。
司法确认的传销币种名单（2018年下半年共监控到37个）：
GRDC 、亚盾币、DGC虚拟币、EGD—Super 、天合币、U宝币、皇尊币、“π”、亚元、奖金币、文某（虚拟货币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云讯通（报单币、双慧币、五行币）、购派币、宝特币（TRC）、洛克币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、维卡币、云尊币、云金币、CNB、空中比特币俱乐部（ABC）、码链、摸金派、环保农业链（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亚欧币、（建业币、金镶玉）、沃克理财、万福币。
群众举报的传销币种名单（2018年下半年共监控到63个）：
AE、AG、AOK、ATC、BAC积分、BFC、CHP城市猎人、FC币、FQC食品溯源链、JON农生链、KCI文化链、PCK未来链、善梵链SFC、盛源币、世通币、速通宝、拖富链TFC币、威莱特币WLT、威特币WTB、星翰链、DFC币、BIOC（中科鸿基）、金桔链（GOC）、九游链（9MC）、酒链世界（圣酒token）、聚众创享、科呗（KBA）、跨境发烧货（FSH）、莱姆币（LMC）、乐付链（LFC）、乐太坊（HEH）、流量魔盒；六度链（SDC）、慈善链 LMC、枫叶币CMCC、共享链商城、美思沃 （POF）、蚂蚁链（山寨ANTC）、绿特币（GTB）、趣步链（IWC）、趣购商城（趣豆）、瑞波联储币（山寨瑞波币）、睿鑫宝 （RXBC）、任务帮/硒链/帮呗 、品牌链 （中资链）PPL、REC中财数字币、富泰链（RHC）、融特币（RTC）、TCC泰牛链、TOMB淘呗国际商城、U宝优联万家（优宝币USS）、Vpay（V-token）、阿·里矿主、柏拉图(PLATO)、恒丰世纪供应链、霍特币、基链币、全球电子商务币（GEC）、Airbitclub、麦加币、光锥LCC、BHB。
五招辨别是否属于传销币：
1、发行方式
数字货币依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。
而传销币则主要由某个机构发行，传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通过微信、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，以多至百倍收益的“高额返利”为噱头、不断吸纳会员会费达到敛财目的。
2、交易方式
数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。
而传销币则受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币往往无法在交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易，同时价格被机构或个人高度控制。
3、实现方式
虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。
而传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断拆分，产生大量积分或代币，造成财富“暴涨”的错觉。
4、是否给出源代码链接
去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
举例来说：比特币是开放源码且有限量，一共2100万枚，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵。而传销币不开放源码，产生币的速度、数量都由企业或平台操纵，只要平台开发者愿意，传销币可以无限增发。
5、官网是否是https开头
一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
从2009年最早的“HGC”虚拟货币传销案，到近来被查获的“亚欧币”、“亚元”等传销团伙，此类刑事案件数量呈逐年增加态势。因互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，让部分传销团队有可乘之机，甚至多次作案。
区块链网QKLW将从即日起，继续密切关注传销币动态，及时为大家披露疑似传销币的“虚拟货币”名单，同时定期进行总结。以下为区块链网QKLW研究团队最新完成的2018年下半年“数字货币”传销诈骗事件汇编，文中包含100大传销币事件详情始末。
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