最近一段时间，不少OTC出入金上下游的朋友的银行卡遭冻结。虽然冻卡在币圈算不上新闻，但是当冻卡实际发生在自己身上时，也足以让人紧张。

近期，国内有地方公安部门破获了相关数字货币的电信诈骗案件。最近的案件侦破发生在 5 月底。山东当地媒体鲁网报道，泰安警方在广东省多地控制了 17 名诈骗嫌疑人，这些嫌疑人涉嫌利用数字货币投资实施诈骗。

冻卡潮来临

从6月4日起，大量数字货币投资者在网上表示自己的银行卡遭冻结，而且不少OTC商家也透露出这几天多张银行卡接连被封，业务已无法正常开展。

OTC ，即场外交易市场。因为在目前的法律框架下，禁止用数字货币兑换法币，所以出于合规性的考虑，数字货币交易所会把这部分业务委托给第三方，让用户直接和第三方商家进行数字货币与法币之间的兑换。

除了极少数的数字货币长期持有者，大多数炒币属于短线行为，因此就有着极大的入金与出金的需求，而OTC业务则正是为了解决此需求。

这也就吸引了大量的博彩、资金盘和电信诈骗的团伙前来洗黑钱。

因为OTC也同样方便了让犯罪团伙通过冒用身份、分级转账、转化资产、异地销赃等操作来实现出入金。

业内人士表示，警方对涉数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博进行打击时，的确会将一些关联涉案资金的银行卡列入冻结行列，由于加密货币存在匿名属性，普通交易用户的银行卡也可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论这些涉案资金是由场外还是交易所出入，只要与银行卡关联，就可能被司法机关冻结。

OTC 服务的交易平台表示，用户在 OTC 交易区交易时被冻卡，一要联系平台，以便及时锁定对手方，二要联系银行和警方，了解资金为何被冻结，配合警方说明情况，争取尽快解冻。

在交易的过程中，需要注意哪些？

尽管散户冻卡的现象其实并不多见，但是还是需要提高警惕。冻卡作为一个概率问题，我们可以从一些角度去降低遇到不法资金的概率。

1）降低OTC交易频率，尽可能的只做长期投资，降低出金频次；（短线投机烦恼多）

2）去小一些的商业银行办一张专用的卡，避免使用绑定还信用卡、房贷、车贷的银行卡，避免贷款延期；

3）冻卡和金额大小无关，100元都有可能让你的卡冻结；

4）不要在三大所的其他平台购买和出售加密货币，之前有一位小伙伴在Paycoinex，OTC买入之后，直接不让提币，小所尽可能的避免；

5）找熟悉的承兑商交易，即使是对方收到黑钱，最后感染你的卡，导致冻结，对方也可以积极的和你配合解冻。

如果这样做了还冻，那就只能认栽，不过，即使冻了也不要慌，只要自己没问题，积极配合，大概率是没问题的。

1）即时联系银行，找到是哪个机构冻卡，然后和相关单位沟通；

2）遇到特殊情况，可以先不管，一般24小时后会解冻（据说云、豫地区的机构出现这类现象的概率比较高）；

3）不要慌，积极配合，实在不行可以找关系，开具相关证明，只冻结相关金额，转移卡内其他余额。

市面上有没有规避冻卡的方式？

有，只要您有护照，申请一张HyperCard即可。

HyperCard有哪些功能？

a 接收，存储，兑换BTC，ETH，USDT等数字货币

b 提取加密货币到您的个人银行帐户

c 日常生活中即可轻松使用数字货币完成各种支付

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HyperCard 是一款综合消费卡，集跨境支付，消费，资产存储，闪电兑换为一体。可在全球超200多个国家和超5000万家商户中消费使用，打通线上线下，链接数字货币和法币，为您在全球实现购物、娱乐、旅行等各种消费的一体化服务，只需要出示HyperCard即可获得完美流畅的支付体验。

HyperCard优势

• 申请便捷

HyperCard申领便捷，数字货币充值至HyperCard后可实时转换成法币，免去中间繁琐的流程与支付现金的麻烦；

• 极低费率

HyperCard和传统信用卡不同，HyperCard无年费支出，KYC 验证也并不收取费用，每笔充值只收取极低的手续费；

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在HyperCard上进行加密货币与法币之间的兑换和充值都能享受到极速兑换的服务；

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用户可以在支持HyperCard使用的场景中购买任意商品，每日最高限额10万美金；

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如果用户在HyperCard上线首月办理业务，办卡费用还可享受20%的折扣。

另温馨提示，个人买卖数字资产这种“特定虚拟商品”并不违法，冻卡潮的实质是反洗钱潮，普通投资者不必太过顾虑，谨慎交易或下载HyperPay App办理一张HyperCard即可~