6月16日一早，当大家还沉浸在激情世界杯、端午小长假的氛围中时，一个劲爆的消息不胫而走：“唐小僧雷了”、“资邦金服雷了“。这一消息也迅速在投资人交流群里炸开了锅。

还有现场视频：

得知消息后，有投资人去现场求证得知，唐小僧母公司确实已被警方控制，并有保安人员对资邦金服办公场所进行严格保护，并被告知”具体情况你们到经侦支队询问吧“。

现场图片：

有投资人向唐小僧的客户经理求证，确认唐小僧确实出事儿了。

另据自媒体情报局消息，唐小僧公司“工资很久没发”，多数员工“被离职”。在此期间，公司要求员工：1，请尽快获取个人物品：其中员工的离职证明和劳动手册，已经整理，放置在HR部门。2，请尽量稳定，不聚众不声张，给公司一点时间，解决社保公积金和五月份工资。

目前，唐小僧的公司内部群是这样的画风：

唐小僧，在网贷圈儿被喻为“高返平台中的站斗鸡”，这家平台曾持续不断的羊毛，天标、月标，还有各种活动赞助、广告，一直备受质疑，一直被预警，却一直撑到了现在。

唐小僧与钱宝网、雅堂金融、联璧金融，是互金界曾经有名的”四大高返平台“。而目前，这四大高返平台中，已有三家出问题。

不少投资人将唐小僧亲切地成为：妖僧。如今，听说唐小僧出事后，大家也都纷纷调侃：妖僧西天取经任务完成，终于归天了。“大师兄，师傅被妖怪抓走了”。

值得一提的是，昨天（6月15日）唐小僧官网刚刚发布公告称，公司将于15日22：30至19日14：00期间进行系统升级，升级期间暂停运行。难道，这是提前的预告？

目前，唐小僧的客服电话始终无法拨通。唐小僧的官方微信号也一直处于“对不起，目前在线客服繁忙，您前面有 207 位客户等待，请您耐心等待”的自动回复状态。此外，在唐小僧贴吧里，已有用户组建维权群。

根据官网介绍，资邦金服网络科技集团有限公司是一家综合性金融科技集团企业，依托区块链、人工智能、云计算和大数据等多种金融科技手段的应用与创新，面向个人、企业和机构用户提供涵盖网络借贷信息中介、信息技术支持、智慧经营平台、居间业务等多领域的服务。

唐小僧，是资邦金服网络科技集团有限公司倾力打造的网络借贷信息中介服务平台，运营主体为：资邦元达（上海）互联网金融信息服务有限公司，是资邦金服的全资子公司。

股权结构，见下图:

此外，资邦旗下还有另一家平台叫摇旺理财，其主体公司：资邦(上海)网络科技有限公司

股权结构，见下图：

此前，唐小僧负面不断，曾被媒体曝光资金池、融资造假、期限错配、自融且套路与当年的e租宝有得一拼。

唐小僧母公司资邦金服在2017年宣布被“央企”瑞宝力源战略重组。不久后，这家所谓的”央企“被媒体爆出多名高管涉及多起民间借贷纠纷，瑞宝力源董事长刘琅还曾推销的虚拟货币“亚欧币”，后来，亚欧币骗局已被海南警方侦破，据了解，该骗局1年骗40亿 近5万人血本无归。

根据唐小僧的官网数据，截至2018年5月31日，唐小僧的借贷余额为9.3亿余元，成交量累计超过百亿。

除了线上平台，资邦集团旗下还有庞大的线下理财业务，资邦金服曾开设多家线下理财门店，主要分布在上海及浙江等东部城市。至于具体数据，就要等待警方公布了。

业内人士分析认为，资邦金服此次被查，应与线下理财业务有关。

值得一提的是，很多人觉得纳闷儿，去年唐小僧持续高返，疯狂吸收资金，且负面不断，竟然一直没出事。有坊间传闻说唐小僧及资邦系公司的钱，除了自融，还有一部分用于炒虚拟币，“据说是给币圈大佬李XL炒币去了”。对于这一传闻，目前也只是传言。

高息平台的美好日子过去了。庞氏终有玩不下去的一天，只是时间迟早的问题。

近几年非法集资的特大案件

1、善林金融：600亿元

2013年10月起，善林金融实控人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，并为其提供高额佣金和提成。

2017年，善林相继大量砍掉线下门店，将业务转向线上，成立了善林财富、善林宝、幸福钱庄、广群金融销售，他们都被警方定性为非法理财产品。

为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，善林不惜花费公众巨额资金做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。并通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

经调查，警方证实善林金融采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款共计600余亿元。这个纪录，堪比此前实际吸储700亿元的e租宝。

4月24日18点，上海市公安局官方微博“警民直通车－上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》，这起由4月9日，善林实际控制人周伯云自首引起的风波划上句号！

典型庞氏骗局！非法吸收公众存款！蓄谋已久！资金链断裂骗局泡沫戳破……这对期待善林“振作起来”的投资人来说，无疑句句惊雷，雷醒梦中人。

2、e租宝：762亿元

2015年底爆发的“e租宝”一案曾引起全国震动。此前短短一年半的时间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司利用“e租宝”、“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收巨额公众资金。

关于涉案资金数额，北京市第一中级人民法院官方微博2016年12月22日发布的数据显示，共非法吸收公众资金累计人民币762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金共计人民币598亿余元。至于受害者人数，据此前媒体报道，e租宝ID用户有90万余人。

根据警方调查，e租宝收取的投资款有如下几个去向：

一、公司经营和人员开支。整个集团拿百万年薪的高管有80人左右，再加上数以万计的员工，仅2015年11月，钰诚集团发给员工的工资就有8亿元。而根据2016年1月份的一项统计数据显示，平台运营支出80亿元；

二、收购公司。钰诚集团董事长丁宁曾先后收购鲁商保利、安信普华、普洱华强等公司，其中仅收购安信普华就耗资13亿，不过这些公司并未带来预期中的收益。

三、广告费、好处费等。据上述统计数据显示，e租宝投放广告费用10亿元，另有15亿元被丁宁赠予他人挥霍。此外，为虚构融资项目，e租宝支付给“承租公司”和中间人好处费8亿元。

四、流失国外。2015年5月，钰诚集团还在缅甸第二特区佤邦成立东南亚联合银行，设立了有行政管理权的钰诚东南亚自贸区，号称要在这里投资。之后于2015年10月向这里走私了1239条金条。这些金条上都刻有“东南亚联合银行”的字样。案发后，1205条已由缅甸佤邦财政部移交回普洱市公安局。

3、中晋系：400余亿元

作为互联网金融“野蛮生长”的标志事件之一，“中晋系”诈骗案件于去年6月份重返公众视线。

2017年6月22日，据上海法院官网公布的消息，轰动业界的“中晋系非法集资案”在上海第二中级人民法院C101法庭公开开庭审理，中晋系实际控制人徐勤等10名被告人当庭表示认罪悔罪，法院宣布将择期宣判。

据公诉机关指控，中晋系母公司国太投资控股（集团）有限公司（简称“国太控股”）向社会不特定公众募集资金达400余亿元，部分集资款被国太控股及其下属公司消耗、挥霍，致使案发时未兑付本金达48亿余元。

4、钱宝网：未兑付金额达300亿元

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，向南京市公安机关投案自首。2018年1月21日，来自央视的报道称，经警方初步调查，钱宝网以高额收益为诱饵，持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

2012年，钱宝网在南京创立，它的模式很简单：用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取观看广告、填写问卷等任务。 接任务必须缴纳一定的保证金，金额的多少与最终领取的奖励相挂钩。

按照钱宝网资料内相关案例，如果用户缴纳10万元的保证金，并保证每日完成一定量的看广告任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

5、泛亚：430亿元

昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从2015年4月份开始出现投资者的资金无法取回，泛亚逐步限制交易，到了2015年7月份连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权，喊出“活捉单九良，还我血汗钱”的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

2015年12月22日，昆明市人民政府发布通报称，昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。事发后，一个北漂码农在微博撰文讲述自己在泛亚的遭遇，写出网络名言“你贪的是利息，人家要的是你的本金”

6、MMM互助金融平台：15亿美元

发端于俄罗斯，2015年进入国内。

按照MMM平台官网的介绍，“MMM不是银行，也不是公司，它只是搭建一个社区互助平台，参与进来的人，只有两种关系，即援助人与被援助人”，投资者在这个平台上投入60元至6万元不等的金额，兑换成一种叫做“马夫罗”的虚拟货币，等待配对。

配对成功后，每天将能获得1%的利息，也就是说，如果投入1万元，那么，每天就能获得100元的利息，15天后即可套现。而平台规定的最长投资期限是30天，到期后，必须提取本息，这也就是该平台反复宣传的月收益率30%的由来。对于到期提取的本息，可以再次投入平台，循环往复。该平台1年内骗走了500多万名参与者的资金，牟利达15亿美元。

几种常见的非法集资形式

1、以投资理财为噱头。

这种形式是最常见的，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，一般承诺月息都超过20%，靠不断发展新的投资者实现虚高利润，兼具非法集资与传销相互交织的特征。

2、以集资买房为借口。

通常是不法房企以内部优惠认购等形式公开融资，很多不明真相想要买房的群众还以为自己占了便宜，结果是钱被骗跑了，房子连个影子都没有。

3、假扮养老机构。

这也是常见的非法集资形式，这几年特别多。一种是以投资养老公寓等养老项目为名，另一种是以销售保健、医疗等养老产品为幌子，专骗老年人的钱。

4、消费返利。

“消费购物的钱不仅全额返还，还能赚钱。”“商家、消费者共享利润分红”、“消费多少返多少，在日常消费中就能创富。”面对这样的诱惑，你会心动吗？听上去只赚不赔的买卖，在引发部分消费者质疑的同时，也让一些人怦然心动并付出行动。

不少消费返利的平台干的就是非法集资的事，哪有什么购物等于储蓄的好事。始终相信一个道理：天上不会掉馅饼！

这几种就是大家身边比较常见的传销形式，另外还有以众筹、私募基金、农民合作社等为名义的非法集资形式，也需要警惕。

本文来源于证券时报网、互金侦探，若有侵权请联系小编删除。

本文仅代表作者个人观点，不代表本公众号立场。本公众号转载此文