Coinbase Payments因反洗钱不力遭英国FCA重罚450万美元
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近日，英国金融行为监管局（FCA）对美国知名交易所Coinbase的子公司Coinbase Payments Limited（CBPL）开出了一张450万美元的罚单，原因是该公司未能有效落实反洗钱措施。
FCA表示，CBPL的主要职能是在Coinbase平台及相关应用中为英国客户提供加密资产的交易和传输服务。虽然CBPL并不直接参与加密货币的交易，但作为中介商和交易管道，其业务需要符合严格的反洗钱法规。CBPL在这方面的表现并不合格。
早在2020年10月，CBPL便与FCA签订了自愿要求协议（VREQ），作为反洗钱措施的一部分。即便如此，CBPL仍向1.3万名高风险客户提供了电子货币服务，其中31%的用户存入了约2,490万美元，并通过其他Coinbase服务进行了价值约2.26亿美元的加密货币交易。
FCA执法及市场监管执行董事Therese Chambers指出，像CBPL这样的加密公司需要具备强有力的金融犯罪防控手段。与加密货币相关的洗钱风险非常普遍，相关企业必须严肃对待，而CBPL在这方面存在重大缺陷，多次违反规定。
针对这一处罚，Coinbase在其博客声明中表示，公司一直致力于遵守法规。CBPL自2017年起被FCA授权为“电子货币机构”，向当地用户提供电子货币及支付服务，并未被授权进行“加密资产交易”。公司确实在2020年至2023年间无意间接纳了一些被分类为高风险的客户，并补充道，“那些高风险用户仅占总用户的0.34%。”
这是FCA首次根据2011年《电子货币条例》对加密企业采取执法行动。由于CBPL同意就此指控达成协议，FCA也依法减免了该公司30%的罚款。FCA的加密监管以严谨著称，从制定加密公司广告行销指南到推动稳定币监管计划，均显示出其在防控金融犯罪方面的不遗余力。
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