金管会首度对VASP进行金检裁罚，王牌交易所因洗钱防制缺失被罚152万新台币
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金融监督管理委员会证券期货局今日宣布，王牌数位创新股份有限公司（ACE交易所）因违反多项洗钱防制法规及个人资料保护法，遭处以新台币152万元的罚锾。这是金管会首次对虚拟资产服务提供商（VASP）进行金检并作出裁罚。
金管会证期局表示，2023年11月对王牌数位创新股份有限公司进行了防制洗钱及打击资恐作业的专案检查。检查结果显示，该公司在多个方面未能符合相关法律规定。
金管会指出，王牌公司在客户审查方面存在多项不足，未能对高风险客户进行强化审查，也未能充分了解建立业务关系的目的及性质。此外，在辨识和验证客户身份及法人客户的实质受益人方面也存在缺失，未能审慎评估客户的风险等级。
在交易监控方面，王牌公司未能根据客户的洗钱风险等级设置不同的监控门槛值，对可疑交易警示的处理状态记录不完整，对同一客户的可疑交易警示调查记录亦未完善。此外，未能充分了解客户资金的来源及去向。
王牌公司在纪录保存方面也存在多项不足。包括未能完整保存为客户办理虚拟资产移转的外部发送方钱包地址资料，以及与客户往来及交易的纪录凭证。在金管会查核时，该公司未能提供虚拟资产的移转资料。
此外，王牌公司将客户的个人资料留存于外部公司的系统中，未采取适当的安全措施，进一步加剧了其违规情节。
根据洗钱防制法第5条第2项，第6条第5项，第7条第5项，第8条第4项及个人资料保护法第48条第2项的规定，金管会决定对王牌数位创新股份有限公司处以新台币152万元的罚锾，以示惩戒。
金管会表示，此次裁罚案强调了金融机构在防制洗钱及保护个人资料方面的重要性。呼吁所有金融机构加强内部控制及遵守相关法规，以维护金融体系的安全和稳定。从对ACE的裁罚理由中可以看出，金管会已在用国际标准看待国内VASP内控机制，这一举措标志着台湾的虚拟资产监管迈出了重要一步。
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