MakerDAO 2024 Q2 营收创历史新高:8,500 万美元

根据Token Terminal的数据,MakerDAO在2024年第二季度的营收达到了创纪录的8,500万美元。这一历史新高标志着自2017年12月成立以来,该去中心化自治组织(DAO)在稳定币市场中的重要地位和成功运营。

MakerDAO主要通过发行和管理超额抵押的稳定币DAI来实现其业务目标。DAI是一种与美元1:1挂钩的稳定币,目前是市场上第四大稳定币,流通量达到51亿美元。其生成机制包括以下几个关键步骤:

  1. 抵押资产:用户将加密资产(如ETH,WBTC等)存入MakerDAO的智能合约中作为抵押品。
  2. 生成DAI:智能合约根据抵押品的价值和预设的抵押率(通常高于150%),允许用户生成一定数量的DAI。例如,用户抵押价值150美元的ETH,可能只能生成100 DAI。
  3. 稳定费:用户在生成DAI时需支付稳定费,这笔费用会根据市场情况和治理投票进行调整,是MakerDAO的主要收入来源之一。
  4. DAI流通:生成的DAI可以在去中心化交易所交易,用于DeFi协议,或者直接用于支付。
  5. 偿还和赎回:用户可以随时偿还DAI并支付相应的稳定费。当用户偿还全部DAI后,可以赎回之前抵押的加密资产。
  6. 清算:如果抵押品的价值下跌,导致抵押率低于最低要求,系统会自动触发清算。清算时,部分抵押品将被出售以偿还DAI,并支付清算罚金。

尽管DAI在稳定币市场中仅占少量市值,但它仍是最大的去中心化稳定币。截至2024年7月5日,加密货币市场前五大稳定币及其市场份额如下:

  1. Tether (USDT):70.02%
  2. USD Coin (USDC):21.13%
  3. DAI:3.3%
  4. Ethena USDe (USDE):2.29%
  5. First Digital USD (FDUSD):1.25%

MakerDAO的营收主要来自以下几个方面:

  1. 稳定费(Stability Fee):用户通过抵押加密资产生成DAI时,需要支付一定的稳定费。这是MakerDAO最主要的收入来源。
  2. DAI储蓄率(DSR):DAI持有者可以将DAI存入DSR合约,赚取利息。利息来源于系统的稳定费收入,利率由治理投票决定。
  3. 清算罚金(Liquidation Penalty):当抵押物的价值下降到一定程度时,系统会自动清算抵押物,借款人需支付一定的罚金。
  4. 投资收益:MakerDAO将部分资金投资于低风险资产,如美国国债或其他稳定币,以获取额外收益。

去年通过的治理提案,使MakerDAO在2024年第二季度市场回撤时,仍能够实现8,500万美元的营收。这一提案让MakerDAO在今年二季度投资了价值5亿美元的稳定币DAI于美国国债和公司债券。

根据提案,80%的资金将分配给美国短期国债,20%分配给投资级公司债券,以获取利息收益。MakerDAO资产管理负责人TJ Ragsdale表示:“来自现实世界的收入可以抵消我们从加密货币中损失的部分收入。”

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