2018年爆雷的十大金融平台

区块链网创立于2015年初,为国内第一批有资质的区块链媒体,区块链网率先在国内普及区块链知识和应用,为此区块链网也一度成为行业标杆。后来增加的打假专栏,更是让很多以收割韭菜为目的三无交易所闻风丧胆,拯救了大批的韭菜们。但由于打假栏目过于强势,遭到新兴区块链媒体的联合打压,A轮融资被中断后,公司总部在2018年已经撤出北京中关村。2019年初正式并入广东省区块链技术开发有限公司,主营区块链价值评分业务,该业务拥有国家专利技术。

排行榜第十(平列):小诸葛


危害指数:★
上榜理由:
6月13日,小诸葛爆雷,涉及百万人,10亿元
当前状态:
上海融腾资产管理集团有限公司(下称 “融腾集团“)所在办公地点张贴告示,上海科瑞物业管理发展有限公司表示,公安部门已介入融腾集团进行调查,融腾集团暂停营业。
融腾集团遭警方介入调查,旗下P2P小诸葛金服兑付逾期待还5亿
融腾集团旗下小诸葛金服投资者向蓝鲸财经透露,自2018年6月13日以来,其在小诸葛金服的出借款陆续到期,平台公司方面对于逾期长期未发布通知公告,拨打客服电话被告知会陆续到账,但尚未得知投资者收到回款。当投资者询问客服以及赴平台办公地点后,被告知逾期无法还款,且未公示逾期具体项目。

6月23日,小诸葛金服在官网发布《关于全面开启逾期代偿及物权,股权,债权登记确权的公告》。公告表示,从2018年6月起,每个月兑付逾期本金的2%,最晚在两年内兑付完毕,6月逾期款项于6月25日发放。根据小诸葛金服在当日另一份公告中提供的清单,旗下物权,股权,债权等部分的资产价值共计18亿元。


排行榜第十(平列):联璧金融


危害指数:★
上榜理由:
6月23日,联璧金融爆雷,涉及人数巨大,10亿元
当前状态:
6月下旬,联璧金融“爆雷”(因逾期兑付问题或经营不善而停业),牵出了颇具争议的斐讯“0元购”模式。
上海斐讯数据通信技术有限公司是上海一家电子数码企业,主打产品有路由器、体脂秤、电视盒子等。自2016年起,斐讯开始推出“0元购”模式:购买斐讯产品的顾客可通过上海联璧电子科技有限公司的联璧金融App全款返现,如再“0元购”,则需在联璧金融平台投资。
在实体商品捆绑金融产品的模式下,联璧金融获取了大量投资,斐讯产品销量也一路飙升,在不久前的“6.18”大促中,斐讯狂卖7亿元,多项数据位居同行业第一。但就在次日,投资者陆续发现联璧金融出现兑付困难,定期投资及活期存款均无法提现。
联璧事件爆发后,斐讯“0元购”产品被多家主流电商及零售商平台下架。斐讯发出多条公告,称与联璧只是合作伙伴关系,但新京报记者调查发现,斐讯、联璧及受托管理投资资金的数家公司,存在或多或少的关联。

据投资者自发建立的“联璧金融维权网站”统计,截至6月30日24点,有效登记的投资者为3973人,资金8.44亿元。6月23日,上海松江警方通报称,上海联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪,张某等15名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。


排行榜第九: 抢钱通


危害指数:★★
上榜理由:
6月27日,抢钱通爆雷,涉及千人,数亿元
当前状态:
上海脉麟金融运营的抢钱通6月23日起出现兑付困难,6月27日实控人于宜泓失联,涉及的投资人上千名,保守估计平台集资总金额数亿元。
近年来互金平台非法集资乱象不断曝出,仍有投资人对平台高收益趋之若鹜,亟待监管部门继续出重拳、挤脓血。
互金输血房地产

在一个300多人的抢钱通维权群里,大部分投资人将投资金额标注在姓名后面,少则几万,多则上百万,平均在三四十万,财新记者粗略估算规模已经上亿。而这样的投资群还有好多个,比如抢钱通北京、抢钱通武汉、抢钱通黄山维权群等。


排行榜第八:云端金融


危害指数:★★★
上榜理由:
7月7日,云端金融爆雷,涉及13万人,45亿元
当前状态:
有投资者近日在网上发布了一份关于“杭州云端金融良性退出公告”。云端金融在公告中表示:“随着整改期限的不断临近,合规整改的压力不断加大,其各项整改都在有条有序的进展之中,但架不住市面不断加码的超高运营成本和部分逾期项目的牵连,随着媒体唱衰互联网金融场内雷声滚滚,投资者恐慌情序提高,挤兑潮随之来临...”。
近日云端金融的投资者发现,无法正常提现平台账户里面的资金,而想询问云端金融客服时却一直没有回应。随后越来越多的投资者发现了这一异常情况,所以集体跑到公安机关去报案了。
而根据网络上流传的图片显示,云端金融公司已经被经侦贴了封条,某位客服也表示现在经侦已经介入调查,具体是什么情况还不清楚。甚至还有相关人士透露,因为云端金融没有上线银行存管,而是和第三方支付合作,所以曾经出现过客服私自挪用资金的情况,最后这部分资金也没有追回来。
建议投资者尽快报案

从公开资料来看,云端金融成立于2015年11月,截至5月底平台累计交易额45.56亿元,其中待还金额为7.02亿元。


排行榜第七:沃客生活


危害指数:★★★★
上榜理由:
近日,沃客生活爆雷,涉及35万人,50亿元
当前状态:
沃客生活信息科技有限公司宣称是一家“互联网+”投资公司,其经营的沃客理财号称集互联网金融理财优点于一身。如今,在互联网上仍然可以找到其宣传信息:“45天投资翻倍,一年可获得十倍收益”“只要有闲钱,躺着也能赚钱”。
据了解,沃客理财是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月设立的网络理财平台,宣称经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM。参与投资者需有老会员推荐,缴费购买激活币成为会员,缴纳700元就可以成为一星会员,最高的六星会员需缴纳3.5万元。成为会员后,根据缴纳金额获得100至5000不等的K币。
王先生2015年11月成为沃客理财会员。他说,会员有静态和动态两种收益模式。静态模式就是用入会时获得的K币购买CPM虚拟货币,动态模式则是发展下线人员抽取佣金。
宣称让投资者“躺着就能赚钱”的就是静态收益。据王良妙交代,CPM跟新加坡的公司没有任何合作关系,是其在网络平台上创设并发行的,初始限量发行30万个,发行价格2美元,CPM只能在会员之间买卖。随着不断有新会员加入参与交易,CPM的价格会不断上涨,当上涨到一定价位时,王良妙等人会在后台按1:1比例进行拆分。拆分后,会员持有的CPM会倍增,倍增后价格会回落到初始价格,这时会员就可以出售CPM换取现金。每个会员账户最多参与7次CPM拆分,其后该账户自动出局。

动态收益是发展下线获得的佣金,不同会员级别抽成比例不同,且抽成方式多种多样,包括推荐奖、对碰奖、领导奖、商务中心奖等。


排行榜第六:旺财猫


危害指数:★★★★★
上榜理由:
6月28日,旺财猫爆雷,涉及13万人,53亿元
当前状态:
旺财猫是上海融果金融信息服务有限公司旗下的平台,2015年5月正式上线。2016年旺财猫宣布获得上海盐商集团有限公司(下称盐商集团)战略控股,后者成为其实际控制人。
官网公布的数据显示,目前旺财猫累计交易额53.65亿元,累计注册用户13万人,其中来自上海和江苏的投资人占了40%。旗下的理财产品年化利率在9%-13%之间,在行业属于较高水平。
值得一提的是,旺财猫6月刚与新网银行敲定存管合作,6月19日正式公测上线。随后就被投资人曝出提现困难,在网贷之家的讨论区里,有投资人表示自己提现4天还未到账。

腾讯新闻《一线》就存管事宜咨询新网银行客服,得到的反馈是:该行已与旺财猫解除存管合作,按照上海经侦的要求,该行对存管账户已在第一时间进行了冻结,后续进展将等待上海经侦的进一步通知。


排行榜第五:祺天优贷


危害指数:★★★★★★
上榜理由:
7月6日,祺天优贷爆雷,涉及68亿元,15万人
当前状态:
祺天优贷最新消息令投资者凉透心!据警方7月6日的通报,祺天优贷爆雷,涉嫌非吸被立案侦查,两负责人已投案自首。有投资者称,目前祺天优贷已经关门了。
7月6日,杭州市公安局西湖区分局发布微博通报祺天优贷案情:2018年7月5日,对杭州祺天优贷非法吸取公众存款罪立案侦查,该公司的主要负责人于某某和胡某某在2018年5日向警方投案自首,目前案件侦办工作正在开展中,请涉及群众积极配合公安机关开展调查取证工作。
同时,西湖区分局还披露了了解案件进展的方式:电话为0571-85148512,时间为周一至周五上午9点至下午17点,地址为杭州市西湖区三墩镇古墩路702号赞宇大厦一楼(地铁2号线虾龙圩站A出口东侧)。

据了解,7月5日,祺天优贷曾发公告称平台还款异常。当天晚上有投资人爆料:“据平台客服说,老板自首,建议投资人赶快准备材料”。


排行榜第四:牛板金


危害指数:★★★★★★★
上榜理由:
7月6日牛板金爆雷,涉及82万投资者,390亿元
当前状态:
杭州“牛板金”390亿平台爆雷,投资者欲哭无泪
近日,阿里大本营,杭州市P2P平台“牛板金”突然发布公告称:9800多万资金逾期,为了避免借款人损失扩大,平台暂停充值、赎回、投资等操作,只允许提现。
这意味着,除了部分刚刚充值,尚未来得及购买理财产品的人可以拿回资金之外,大部分投资者的钱已经被彻底锁死了。消息传来,舆论一片惊呼,又一P2P平台爆雷了。无数投资者一时焦虑,纷纷聚集到牛板金总部讨说法、维权,无奈被物业拦住,不允许上到6楼的办公室,现场很多保安维持秩序。
牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司旗下的平台,于2015年11月上线运营,于2016年12月13日上线北京银行存管系统。

从牛板金的APP看到,几个理财产品的年化收益都在8%以上。牛板金官网数据显示,其累计交易(借贷)总额达到390.88亿元,累计交易(借贷)笔数为2464810笔,累计用户规模825395人,截至2018年06月30日,累计出借人数量173490人,当前出借人数量93679人


排行榜第三:优杨投资


危害指数:★★★★★★★★
上榜理由:
7月6日,优杨投资爆雷,涉及百万人,500亿元
当前状态:

7月6日,杭州市公安局西湖区分局发布微博:对杭州优杨投资非法吸取公众存款罪立案侦查。优杨投资的平台叫做佑米金融,累计交易额为34.6亿,用户98万。


排行榜第二:善林金融


危害指数:★★★★★★★★★
上榜理由:
4月9日,善林金融爆雷,涉及600亿元
当前状态:
经济日报-中国经济网北京6月20日讯 审计署审计长胡泽君在今天召开的第十三届全国人民代表大会常务委员会第三次会议上,做了国务院关于2017年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告。

报告表示,审计共发现非法集资、地下钱庄等重大问题线索40多起,主要是一些不法团伙通过快速增值、保本高息等虚假承诺宣传,或幕后操纵标的物市场行情,诱骗社会公众参与,如善林(上海)金融信息服务有限公司及其关联企业非法高息集资数百亿元,审计移送后,公安机关已介入侦查。


排行榜第一:唐小僧


危害指数:★★★★★★★★★★
上榜理由:
6月16日,唐小僧爆雷,涉及千万用户,750亿元
当前状态:
据唐小僧官方微信公众号显示,截至2018年5月31日,唐小僧累计借贷余额约9.3亿元,累计借贷笔数53994笔,累计借款人数量948人,最大单一借款人待还款金额占比0.18%,零逾期。
在公司大事记可以看到,2017年8月,唐小僧注册会员超1000万人,交易额超750亿元。粗略按照行业1%的转化率计算,有效投资用户也有10万人。
公开资料显示,唐小僧运营公司为资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司,成立于2014年10月,注册资本26000万元,法人为陶蕾。资邦元达的股东分别为资邦金服网络科技集团有限公司(持股占比达99%)、资邦(上海)投资管理有限公司(持股占比为1%)。
每日经济新闻记者梳理发现,资邦金服旗下除了唐小僧外,还有马上贷、资邦财富、享多期、趣撩等产品和服务,资邦金服由资邦(上海)投资控股有限公司全资控股,其对外投资公司还有两大自然人股东,分别为陶蕾、俞永生。

历史回顾:e租宝


危害指数:★★★★★★★★★★★
上榜理由:
e租宝彻底终结涉案金额762亿
当前状态:
近日,继去年9月e租宝案一审宣判后,中央甩出史上最狠制裁,对e租宝在全国各地的关联公司、分公司相继宣判。累计111人入狱,其中主犯丁宁所受处罚最高,被判无期徒刑,此次罚款金额高达20亿以上。
据不完全统计,目前已有北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市对38起诉讼案相继做出宣判。其中,上海市有8起诉讼案宣判,是宣判数量最多的地区。如今,大厦倾塌,e租宝碎了一地。虽能给所波及的90万受害者出一口恶气,但要拿回本金,恐怕并没那么容易。
国家虽然不至于一扣了之,但由于管理层挥霍过度,能退还的金额已经非常有限。除了e租宝主体案件,37起诉讼案涉案金额在164万元到5.05亿元不等。而目前,经过管理层的疯狂挥霍,e租宝的资产只剩下约150亿元,加上各种巨额罚款,总共约有200亿元,可以覆盖的待还余额约为40%。

但这200亿不可能全部退给投资者,按照法律规定的破产清算优先级,罚金、银行贷款、债权等将排在前面,真正能退还给投资者的金额大约只有120亿左右,覆盖率在20%-25%之间。换句话说,如果投资者投入了100元,最多只能拿回25元。


历史回顾:善心汇


危害指数:★★★★★★★★★★★
上榜理由:
善心汇共有500多万会员,遍布全国31个省区市,涉案金额数百亿元
当前状态:
2016年5月以来,张天明等人通过搭建"善心汇众扶互生大系统"平台,大肆发展会员。截至目前,善心汇共有500多万会员,遍布全国31个省区市,涉案金额数百亿元,是近年来较为罕见的特大涉嫌传销组织。
2017年7月24日"平安北京"发布通报称,部分"善心汇"会员被别有用心之人煽动来京非法聚集,严重扰乱了首都社会秩序。
2017年7月26日,"平安北京"再次发布通报称,针对部分"善心汇"成员被煽动来京非法聚集一事,截至7月26日,63名犯罪嫌疑人因涉嫌妨害社会管理秩序犯罪被刑事拘留。

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