美国司法部近日宣布，点对点(P2P)买币平台Paxful的共同创办人兼前技术长（CTO） Artur Schaback承认在未能建立有效的反洗钱计划（AML）的情况下共谋犯罪。Paxful成立于2015年，是一个提供多种支付方式，拥有数百万用户的P2P虚拟货币交易平台。

从2015年7月到2019年6月，36岁的爱沙尼亚人Schaback利用Paxful平台，允许用户通过虚拟货币交易法定货币，预付卡和礼品卡等物品。期间，平台未能严格执行了解你的客户（KYC）政策，允许用户在缺乏充分身份验证的情况下开设账户并进行交易。Schaback甚至将平台宣传为无需KYC，并向第三方提供虚假AML政策。尽管知晓平台上存在可疑和犯罪活动，他仍未提交任何可疑活动报告。

由于缺乏有效的AML和KYC措施，Paxful成为了各种非法活动的温床，包括洗钱，制裁违规，欺诈，网络诈骗，敲诈勒索以及卖淫活动。Schaback的行为使平台和用户面临巨大的法律和财务风险。

Schaback已承认共谋未能建立，实施和维持有效的AML计划，这违反了《银行保密法》的规定。他将于今年11月4日被判刑，面临最高五年的监禁。联邦地区法院法官将根据美国量刑指南和其他法定因素来决定其最终刑期。此外，Schaback将辞去Paxful董事会的职务。

此案件由银行诚信单位（The Bank Integrity Unit）副主管兼国家加密货币执法小组副主任Kevin Mosley，刑事部门洗钱和资产追回科（MLARS）的检察官Emily Cohen，Victor Salgado和Caylee Campbell，以及加州东区助理联邦检察官Matthew Thuesen联合起诉。MLARS的银行诚信单位专注于调查和起诉金融机构及其员工。

此案也是有组织犯罪毒品执法特遣部队（OCDETF）调查的一部分。OCDETF旨在识别，破坏和摧毁对美国构成威胁的高级毒贩，洗钱者，帮派和跨国犯罪组织。该特遣部队采用检察官主导，情报驱动的多机构合作方式，有效打击复杂的犯罪网络。