资金盘国家不管吗

资金盘国家不管吗

肯定管啊，只不过搜集证据是需要时间的，到时把资金盘连根拔起！

举例说明如下：

一、ACE拆分理财明显是一个非法集资、非法传销行为，国家难道不管吗？
谁告诉你国家不管？只是多数受害人还不自知罢了，不仅不报警，反而有相当强的通风报信意识！如果你不慎入坑，你的上线又不退款的情况下，直接去公安局，经侦科，描述一下遭到金融传销资金盘诈骗就可以了。整个链条都很清楚，你的上线，你上线的上线，趁他们还没跑路，现在报案钱可以要回来的。再晚了，他们转移了财产跑路可就不好说了！

如果你上线答应退钱，但是让你写个啥自愿加入传销组织之类的声明，你不要写！你要明确告诉他，退你钱是犯罪中止，如果要写什么，叫上你的上线，上上线一起去公安局写。

二、资金盘在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。

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三、资金盘国家为啥报警没有用？

不是没有用，而是真的管不过来！一个案件下来，从案发到调查取证，国内的还好，可能调查取证过程中花的时间不会很多，但是如果是涉及到境外的，那个调查取证难度是难上加难，并且，国外的很多地方法律法规跟国内的是不一样的，警方调查取证的难度又增加。加上现在互联网特别发达，又有很多打法律擦边球的黑产，已经形成了产业链了，互联网的诈骗技术实在是很隐蔽。所以，央行或者其他的有关部门其实已经是明令五申发布过很多预警公告！包括现在的街头巷尾都有很多预警信息，但是好多人都是没被骗之前觉得自己不会踩坑，被骗之前被各种提醒都选择性过滤掉这些风险提示信息，一门心思只看到那个收益。所以，真的不是国家不管，而是根本就管不过来！

四、资金盘为什么国家都不管？

现在出来了很多资金盘，都是拉投资，金字塔型的传销路线。发起人来钱很容易。为什么国家不监管呢？
因为很多资金盘极具隐蔽性，这种集资诈骗生命周期很短，最短一星期，绝大多数都是几个月，很少有超过三年的，因为到了一两年的时候，资金盘主就大多卷款而逃了。

法律依据:

《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

国际资金盘崩盘或者跑路，受害者的钱还能拿回来吗？

今天小编主要讲解还是SDFS贝壳，因为贝壳的存在导致好多人倾家荡产，结合以前的国际资金盘来看待，目前SDFS贝壳无疑入金含量最高，虽说基本入金是100$，但是小编通过受害人的现状来观看与了解，目前相信贝壳而去投入资金平均值是在20w左右/人。

其实也不奇怪，资金盘的周期通常为半年到三年之间，最终结局不是崩盘就是跑路，已经注定，不是崩盘跑路就是在崩盘跑路的路上。

然而，资金盘崩盘或跑路，损失的不仅仅是钱，还有生命。

资金盘崩盘或跑路，你们最关心的就是：钱能不能拿回来？

事实上，这几年，我见证了至少几百个资金盘崩盘或跑路，至今还没有见过一个资金盘的钱能要回来，你知道为什么吗？

缺乏法理支撑

资金盘不断升级，玩法各种各样，有些资金盘往往涉嫌传销、非法集资、诈骗、庞氏骗局和ICO（虚拟币融资），可谓“五毒俱全”。

当一个资金盘崩盘或者跑路后，受害者报案维权，官方通常以传销、非法集资或者诈骗立案。

缺乏监管机构

每次发文资金盘崩盘或跑路，留言命中率最高的是：国家都不管管！

估计很多资金盘受害者心里也有这么一块“疙瘩”，我告诉你，就算国家有心管，这么多急着给骗子送钱的人，国家管得过来吗？

所以，拜托，大家都是成年人了，先管好自己好吗？

不过这话也道出了实情，国家没有专门管资金盘的机构，貌似工商局可以管，市场监督管理局可以管、公安局可以管，貌似都可以管，貌似也都可以不管。

在金融领域，股票、证券有证监会监管着，银行、保险有银保监会监管着，有监管兜底，就不会太敢放肆，出了事，国家相关部门还会加大力度追偿。

不过，即使有监管兜底，也不见得就能很快就把钱追偿回来，如团贷网和e租宝，尽管可以拿回部分的钱，但是过程是漫长的。

资金盘没有监管，各种乱象层出不穷，圈钱割韭菜在所难免。资金盘崩盘或跑路后，就已经到了国家不得不管之时，这时候才发现真不好管。

尤其是虚拟币资金盘，拼命鼓吹“去中心化”，其实就是针对监管而言，因为监管的存在，已经严重妨碍他们圈钱和割韭菜了。

e租宝在2015年末暴雷，2017年被北京市第一中级人民法院判决集资诈骗，2019年开始登记，到现在差不多四年了，还没要回钱。有监管兜底，已经破案，追偿尚且如此困难，资金盘亏损的钱要追回来，难度可想而知。

虚拟网络化运营

互联网发展得太快，人们的防骗意识远远跟不上，上当受骗在所难免。

与传统诈骗不同，首先，这些资金盘打着区块链等最前沿、最流行的科技概念，如区块链、人工智能、数字货币等，衍生出各种各样的资金盘玩法，让你不清不楚。

其次，虚构事实，巧立名目，对资金盘进行虚假包装宣传。以最前沿最流行的科技概念立项，容易画大饼，承诺高收益，诱惑性大，结合传销、庞氏骗局，隐秘性强，真假难辨。

第三，资金盘“去中心化”。一个APP就可以运行，便于隐匿身份，崩盘或跑路，凭操盘手良心和心情，很多人报警，都不知道应该举报谁！

第四，易于销毁证据。一个资金盘的钱圈得差不多了，随便一则公告，把APP关掉，顺便把证据销毁掉，就可以跑路了，然后换个马甲，重新再来一遍，还是熟悉的套路。

第五，成熟完整的黑产成为帮凶。资金盘利用假身份证办理银行卡、电话卡等，通过地下钱庄洗钱，得手后立刻销毁所有证据，无迹可寻。

第六，资金盘网络化社区化运营，传播快，取证难，涉案人数众多，也给警方破案以及后期的资产勘定带来很高的难度。

追偿艰难，分钱亦难！

当前诸多借区块链的名义做资金盘的项目崩盘或者跑路，投资者想追回损失非常困难，只能请求公安局予以刑事立案。但想要把钱拿回来，非常艰难。因为，如果一个人涉案，目标明确，证据链清楚明了，追偿起来不难！如果是波及几万人甚至几十万人的涉众案件，追偿起来就非常困难了。

比如PlusToken这种跨国资金盘，参与者遍布全球，幕后操盘手在海外并隐藏身份，更为重要的是，资金盘玩家投入的真金白银或者代币被对方通过技术手段转移了，即便公安机关立案侦查，破案时间也相当漫长，即使最后破案，追偿的时间也非常漫长，对于波及几百万人的大案，追偿到部分钱之后，如何分钱也是个技术难题。

说这么多，结果就一个：钱很难要回来！

自作孽不可活！

为何这么说呢？今天，这个资金盘跑路了，明天还有更多的资金盘冒出来，作为反欺诈斗士，短短数年，已经见证了几百个资金盘崩盘或跑路了，最为痛心的是：唤不醒那些装睡的人！

这时候他们有些认命了，对报案维权的事情并不积极，认为钱既然要不回来，那为何还不报警呢？

其实，在看到资金盘预警的时候，你们就应该撤盘了；资金盘跑路的时候，你们就应该放下侥幸，准备资料报案了；当维稳狗护盘争取时间转移资产时，你们就应该报案了；坐实了资金盘跑路，你们就不应该再问钱能不能拿回来，而是应该积极报案，绝对不能让骗子逍遥法外！

资金盘

本文来源： Coinbase Pro交易所

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