英国金融监管机构就如何管理“加密资产”的风险向银行提供指

根据监管机构执行董事Jonathan Davidson和Megan Butler发表的声明,银行应对处理加密资产的客户采取高度个性化的方式,因为“在单一的宽泛类别中,与不同业务关系相关的风险可能会有所不同。”声明中继续说:



“采用基于风险的方法并不意味着银行应该以同样的方式对待所有从事这些活动的客户。”相反,我们希望银行认识到,在一个宽泛的类别中,与不同业务关系相关的风险可能会有所不同,并适当地管理这些风险。

因此,监管机构建议银行采取一些“良好实践”措施,以避免客户使用加密货币进行“犯罪目的”的风险。FCA鼓励银行提高员工对“加密资产”的认识,帮助他们识别风险,并与加密交易客户接触,了解他们的业务性质等。

在声明中,金融监管机构还强调了使用加密货币的非犯罪动机,包括为“创新技术发展”和高风险的“投机性投资”提供资金。然而,考虑到加密技术的通用性和匿名性,FCA提出了几个“高风险”指标,比如客户使用国家发行的加密货币,并拥有大量的ICO代币。

FCA解释说,使用国家支持的加密货币的风险在于,它“旨在逃避国际金融制裁”。考虑到与ICO相关的风险,监管机构表示,这种做法涉及“成为投资欺诈受害者的高风险”。

在2017年12月下旬,比特币(BTC)触及创纪录价格之际,FCA警告投资者,比特币存在亏损的风险,称比特币是一种泡沫,是一种“奇怪”的大宗商品,理由是它的稀缺性。

今年4月,肯尼亚央行(CBK)向该国的银行发出了类似的警告,警告它们不要向加密交易商提供服务。CBK总裁Patrick Njoroge称,"加密货币存在风险,特别是在消费者保护、欺诈、黑客攻击和数据丢失等方面,很容易被用作传销计划。"

来源:九个亿财经

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