三民城是一家涉嫌从事“慈善互助类传销”的公司，于2020年7月受到了上海市金融监管局、上海市宝山区市场监管局等多个政府机构联合行动的监管。
据政府行政处罚决定书，三民城采取慈善互助类传销模式，妨碍了社会公共秩序和经济秩序生活的正常秩序。三民城未经有关部门批准就非法从事金融业务活动，严重扰乱了市场秩序，危及和伤害了公众利益。
三民城公司依法被上海市金融监管局列为重点调查公司，涉嫌擅自从事金融业务活动，冒用未经批准的其他虚拟货币名称进行“慈善互助类传销”，并通过网络宣传及当面销售吸纳了社会大众的资金参与传销，赚取非法利益。
为了有效查处三民城公司的“慈善互助类传销”行为，上海市国土部门和宝山市场监管局联合行动，根据《中华人民共和国反传销法》的有关规定，将其行政处罚以警告的处罚，对三民城住处、办公室、活动现场及周边环境进行检查执法，并发现存在了三民城公司擅自从事“慈善互助类传销”行为的事实。
上海市国土部门和宝山市市场监管局组织实施了对三民城传销行为的严厉维权，采取了经济、政治、法律多种维护政策，全力净化市场和保护公众的合法权益。为规范全市金融市场的发展，上海市金融监管局对三民城公司及其高管进行严厉处罚，依法取缔了公司的经营活动，查封了其资产，要求其应负因从事传销活动而造成的损失。
上海市金融监管局、宝山市市场监管局通过联合查处三民城公司的“慈善互助类传销”，严厉打击全市金融市场的传销行为，促进金融市场的正常发展与繁荣，维护了公众的经济利益，让三民城已经吃它们牢饭！
淮南警方破获特大“民族资产解冻”系列诈骗案
“交3600元会费能分得1000万元善款，这可能吗？”
“你说呢(苦笑)？”
“那为什么会有人相信？”
“一个人会怀疑，但周围人都说是真的，那就成真的了。”
这是《法制日报》记者与“三民城”项目诈骗团伙成员武某的一段对话，道出大多数人被骗的心理变化过程。
近日，安徽省淮南市公安局破获以“民族资产解冻”为名的特大系列诈骗案，捣毁“三民城”“巨龙国际”两个诈骗团伙。其中，“巨龙国际”案由公安部挂牌督办。截至目前，专案组共抓获犯罪嫌疑人38人，有25人被检察机关移送起诉。初步查明4万余人被骗，涉案资金两亿余元。
交千元会费可得千万“善款”
去年5月，安徽省公安机关接到网友举报称，有人利用微信平台宣称可通过“精确慈善”项目向受助人发放“善款”，疑似诈骗。经核实发现，自去年4月以来，已经有2000余人参与项目，超过3万人提供身份信息。但无一例外的是，没有人收到过“善款”。
6月22日，安徽省公安厅指定淮南市公安局办理此案。淮南市公安局抽调精干力量组成专案组，调查发现，其中一名受害人是寿县人张某，其在“慈善群”中购买了“巨龙国际”以及“三民城”等项目，共花费2.5万余元。
淮南市公安局刑警支队副支队长周斌介绍说，这两个项目都是打着“民族资产解冻”的旗号骗取钱财。项目号称历朝历代的皇室、王朝复辟以及国民党溃败台湾时在大陆和海外遗留了数以兆亿计的资产，国家决定解冻这些海外民族资产，为了规避不必要的风险，授权民间组织或企业发展民族大业。而这些组织或是企业要想解冻资金，需要一定经费，所以通过发展会员，收取少量会费的形式筹措经费。等资产解冻后，再按功劳大小，给会员发放可观的“善款”。
“三民城”项目承诺，每人只要缴纳1100元成为会员，可以得到一大笔“善款”及特权，比如见官大三级，坐飞机只要1元钱。“巨龙国际”项目则推出两个计划：A计划投资3600元成为巨龙公司国内原始股东，可以得到银行解冻的1000万元、住房一套、轿车一辆，每月还发放1.5万元生活费；B计划投资1万元成为国际股东，奖励在原有基础上进行升级。
周斌说：“刚开始宣称的‘精确慈善’只是幌子，让会员先登记信息，加入微信群后再抛出真正诱饵，以高额回报诱骗会员投资所谓的慈善项目。”
专案组顺线追踪，很快锁定以黄某为首的“三民城”项目诈骗团伙和以王某为首的“巨龙国际”项目诈骗团伙。8月6日，专案组抽调160余名警力组成14个抓捕组，远赴福建、广西、江苏等8省区同步抓捕主要嫌疑人，黄某、王某等18名犯罪嫌疑人落网。
经审查，黄某、王某是各自诈骗团伙的骨干成员，所带领的团队只是整个团伙的一个分支。
“微信+传销”方式发展会员
随着侦查的深入，两个诈骗团伙的幕后操纵者吴某、李某进入警方视线，整个组织架构随之逐渐清晰。
周斌说，吴某今年64岁，是“三民城”项目的最上线，与其他4名元老级成员组成5个小组，各自担任组长，发展下线成员，形成不同分支。
与“三民城”不同的是，“巨龙国际”项目的诈骗团伙注册了公司，采取企业管理模式运营。参与办案的淮南市公安局八公山分局刑警大队副大队长岳光明介绍说，该团伙最高层是公司总裁张某，负责公司的整体运营和管理。他的下线是十余名中层干部，分别担任党委书记、副总裁、总经理等职务，各自负责一定区域。每个副总、经理手下都有众多团队，每个团队都有队长，管理着数量众多的微信群。每个微信群下设统计员，进行会员信息统计、汇总等工作。
据介绍，这两个团伙都是通过微信群控制和管理会员。领导层之间也会建立管理群，方便接受上级指令，讨论团队发展事宜。两个团队中下层干部之间还会交换会员信息，交叉发展下线。
围绕两个项目高层涉案人员，专案组奋战数月，先后抓获犯罪嫌疑人13人。今年1月6日，公安部派出工作组抓获“巨龙国际”首犯张某，3月13日，在福建莆田将“三民城”诈骗项目首犯吴某抓获。记者注意到，专案组抓获的38名犯罪嫌疑人中，23人都曾从事过传销活动。
淮南市公安局刑警支队支队长黄升忠说，此类案件改变了过去口耳相传接触式的诈骗方式，逐步向以网络为工具的非接触性新型诈骗转变，成为一种集返利、传销与诈骗为一体的混合型、非接触式犯罪。尤其是引入传销手段，让受骗人数呈爆发式增长。
专案组民警张连阁说，“巨龙国际”项目A计划中，团伙成员每发展一个下线可以提成300元，B计划可以提成1000元，发展人数越多，提成越高，级别也越高。达到1000人后，还会奖励汽车或是折现，这与传销组织按人头抽成晋级的方式一样。这些“老传销”手上有资源和平台，很容易将过去被骗入传销组织的成员，吸收到“民族资产解冻”骗局中，成为新会员，再让他们发展下线。这样一来，受骗人数成倍增长，连犯罪嫌疑人都说“增长速度让人感到害怕”。
经初步查明，全国有4万人受骗，遍布30多个省份。
地摊货冒充宝藏组织“鉴宝”
令人惊讶的是，直至案发，很少有受害人向警方报案，甚至民警取证时，很多受害人还坚信自己没有被骗。这是为什么呢？
岳光明说：“犯罪分子非常专业，会结合当下时事编造‘民族资产解冻’的谎言，比如说这是扶贫政策、慈善事业等，还伪造一整套文件资料、财产凭证和宝藏，极具迷惑性。”
在专案组查获的涉案物品中，有多张团伙高层与领导的合成照片、仿造的政府机关公章以及加盖这些公章、用以推广项目的红头文件。其中，最显眼的是“百宝箱”，里面装着“33亿美元动款令牌”“花旗银行万足金金砖”“银行存取密码本”等各种宝贝。尤其是“银行存取密码本”，打开后用肉眼看是空白的，用紫光灯照，才能看到账号密码。
岳光明说，据犯罪嫌疑人交代，这叫天机不可泄露，其实就是运用了验钞灯的原理。这些道具都是从路边摊买来的或是定制的，非常廉价。但不是所有会员都能看到，只有达到一定层级才能“鉴宝”，让这些人相信海外资产是真的，回去再传给会员，更具有欺骗性。
利用专业道具诓骗会员只是第一步，之后团伙还会对会员进行持续性洗脑。在微信群卧底的淮南市公安局刑警支队二大队副大队长高峰告诉记者，这些群组有着严格的内部管理，所有加入群的人都要有熟人介绍，要用白底近身照做头像，用真实姓名加推荐人姓名做微信名。成为会员后，还会收到会员证、团证、金卡等身份凭证。会员在群里活动，必须遵守“三大纪律”“八项规定”，要“听话、照做、积极配合”，一旦有人提出质疑，就会被警告、批评，屡教不改的会被踢出群。
岳光明说：“犯罪分子很会把握受害人心理，使用饥饿营销方式，声称投资名额有限，只能吸纳有诚信、需要‘善款’的人加入，禁止官员、有钱人加入。有的人给一大家子人都买了，案发后依然认为这是国家在考验他们的诚心。”
据介绍，受害人以老年人居多。别有用心的犯罪嫌疑人还将自己伪装成高龄老人，骗取受害者信任。年仅38岁的张某号称自己已经83岁，因为吃了“仙丹”才保持年轻。
有些骗术太过荒唐，加上“善款”迟迟不发放，有会员曾动摇过。岳光明介绍说，这时团伙会找借口蒙混过去，因为每笔投资金额不大，有些人会抱着侥幸心理，心想万一是真的就会一夜暴富。有的会员发展到一定级别识破了骗局，但害怕下线找他们退钱，只能假戏真做，慢慢从受害者变成施害者。
黄升忠说，“民族资产解冻”诈骗项目繁多，手法层出不穷，虽然个案案值小，但全案案值大，涉及地域广，被害人众多，对社会影响非常恶劣。目前，还有9名犯罪嫌疑人在逃。下一步，专案组将继续围绕“巨龙国际”其他支线扩线侦查，对这9人开展追逃。
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