ALCX币 Alchemix新型空投骗局

ALCX币- 简介详情

Alchemix是一个DeFi协议，允许创建代表存款未来收益的合成代币。该平台提供灵活的即时贷款，可随着时间的推移自行还贷。它解决了杠杆头寸被强平的风险。

ALCX是项目的原生功能型和治理代币。ALCX的当前用例包括：
流动性挖矿：用户可以向Alchemix上的抵押池贡献流动性，以赚取流动性奖励和交易费用的份额。
铸造合成代币：用户可以存入资产（例如ETH）作为抵押品，在Alchemix上铸造1：1的合成代币（例如alETH）。
治理 ALCX代币持有人可以通过链上治理参与投票。

该项目由以下主要组件组成：
保险库：保险库作为产生收益预付款的枢纽，与MakerDAO和AAVE等借贷平台有许多相似之处。
用户存入抵押品以铸造相应的合成代币（贷款），将其未来的收益代币化。
用户的抵押品所获得的收益将自动偿还他们的贷款。
抵押池：抵押池为Alchemix生态系统中的代币提供流动性对，并作为回报奖励用户贡献流动性。
Transmuter： Transmuter允许用户将他们的合成资产抵押，并随着时间的推移将其转换为他们的基本资产。
Alchemix DAO： Alchemix将由一个DAO管理。DAO将专注于资助那些有助于Alchemix生态系统和以太坊社区发展的项目。

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Alchemix

Alchemix：真正的加密炼金术还是酝酿中的骗局？

Alchemix吸引我注意的是：自我支付的贷款。那是一个神奇的短语。许多问题随之而来。当然，我必须弄清楚这样的事情是否是真的。最重要的是，有什么风险，是否值得承担？
Alchemix是什么？
Alchemix Finance 是以未来收益为支撑的合成资产借贷平台，可实现债务的自我偿还和无清算风险，这是该协议的设计亮点。原理就是用户存入资产放入收益聚合协议耕作，并以合成资产 alToken 形式代币化未来收益，协议会在收益返还时自动扣除用户产生的债务；用户借贷出来的资产 alToken 与抵押品保持 1:1 锚定，很大程度上会降低市场价格波动带来的影响，消除抵押品潜在的清算风险。
该项目独特的功能包括：
借款人能够定制他们的贷款结构和收益策略。
用稳定币（目前是DAI）借款，自动清算的风险最小。
存放抵押品并获得合成资产，这些资产反过来可以被抵押或用于在其他DeFi协议中提供流动性。
根据撰写本文时数据，这个项目的TVL为1.39亿美元。
Alchemix贷款如何工作?
想象一下，你把100美元存入银行，然后银行用它以1%的利息借给别人。同时，你用这100美元作为抵押，以1%的利息向银行借50美元。银行不是把1%的利息全部留给自己，而是与你分享1%的利息的一半，用于支付借来的50美元的利息。最终，存入的钱会赚到足够的钱来偿还利息，这可能需要一段时间。在这之前，你无法获得所存的资金。这几乎是贷款在Alchemix协议中的运作方式。要开始，通过Metamask或Web3钱包之一向Alchemix存入DAI。你会得到一个名为alUSD的合成代币，它可以按1:1的比例换成DAI。你可以得到的alUSD的最大数额是存入DAI数额的50%。这意味着价值100美元的DAI可以得到50美元的alUSD。
换句话说，DAI和alUSD的抵押率是200%。这个比例保持相当稳定。如果在某种不吉利的情况下，抵押品减少，部分抵押品，即存入的DAI，将被清算以保持该比率。另一方面，如果情况相反，用户可以提取更多DAI或铸造更多alUSD。Alchemix也允许存入ETH（不要太多）来铸造alETH，这也可以用于进一步的质押和 farming潜力。这两种资产的合成版本的铸造有一个全球上限，以保持供应和需求不变。
Alchemix DAI和yDAI的收益率
存入的DAI被送到yearn.finance的yDAI金库，以赚取其收益，即产生alUSD形式的收益。利润被送到Transmuter，这是Alchemix的一个独特的工具，可以将alUSD和DAI以1:1的比例进行转换。alUSD被自动转换为DAI，然后用来偿还贷款，只要有足够的时间。快速浏览一下yDAI金库，可以看到一些涉及Compund、Curve、平衡器、Kashi和AAVE的收益率策略。
赚取alUSD的收益率
你用DAI存款换来的alUSD也可以用各种方式来工作。
用Transmuter将alUSD换成DAI，然后你可以在任何其他DeFi协议中使用，或者甚至将DAI换成美元并获得现金, DAI的提取也会触发等量的alUSD被烧毁，以保持两者的稳定。
抵押alUSD并在alUSD池中获得ALCX。
将alUSD与其他加密代币一起存入，如USDT、USDC、FEI和FRAX等等，以参与Curve、Saddle和Frax Finance的流动性资金池。
只在mStable池中存入alUSD以赚取MTA。
DeFi的关键因素之一是可组合性，这意味着DeFi产品相互作用以获得最大的功能。不幸的是，大多数早期的DeFi产品都是依靠用户与DeFi产品的互动来获得最大的收益。Alchemix通过自动化一些元素，使人们更容易开始使用可合成性。
偿还Alchemix的债务
虽然知道借出的贷款不需要急于偿还是件好事，但有时用户可能希望在偿还贷款之前能够获得抵押品。在这些情况下，用户可以使用DAI、alUSD或两者的混合方式来偿还贷款。如果你迫切需要获得抵押品，但没有足够的资金来偿还贷款，怎么办？好吧，你可以把部分贷款变现。这意味着如果你缺少10美元来偿还贷款，你只能拿回90美元的存款。不是很理想，但这是一个选择。
Alchemix DAO和ALCX
像现在任何有价值的区块链项目一样，Alchemix团队也有一个由ALCX（Alchemix的治理代币）持有人组成的DAO。持有人是协议的参与者和社区的成员,对他们持有ALCX的激励措施包括:
抵押ALCX以赚取更多ALCX。
使用ALCX参与Curve、Sushiswap和Tokemark的其他流动性池。
对以下领域有投票权，但不限于此。
有关DAO的操作事项。
国库资金的分配。
赠款，帮助给生态系统带来进步。
提交提案供社区考虑。
Alchemix DAO财政部
财政部的收入来源是Yearn的yDAI金库产生的收益的10%。其中一大块用于支付开发人员的基础设施费用，并让核心团队保持灯光。其余的资金将由DAO的ALCX持有人投票决定。目前，Alchemix团队通过一个多签钱包设置来控制财政部。提案在DAO投票平台Snapshot进行投票，允许社区在不支付gas费的情况下进行投票。有一个过渡计划，即在链上建立一个完全工作的DAO，使社区对协议的运作和DAO本身有完全的发言权。
Alchemix代币经济学
与一些从风险投资资金中得到引导的DeFi项目不同，Alchemix在2021年3月推出之前完全是自筹资金，随后是公平推出。代币本身的设计是为了在大多数持有人也是平台的参与者时发挥最佳效果。虽然在供应方面没有硬性上限，但目前来自Coingecko.com的统计数据显示，最大供应量为2,068,201个，流通供应量为1,335,128个代币。
15%归属DAO财政部
5%保留给bug赏金，由团队控制
80%作为对质押参与者的奖励
计划是每周发行2,200个ALCX代币，代表每年4.5%的供应膨胀，随着时间的推移逐渐减少。
Alchemix团队
Scoopy Trooples被称为Alchemix的联合创始人。他曾在播客/YouTube上接受过BanklessDAO、Gabriel Haines和其他一些采访。可以说他是这个项目的发言人，因为他似乎是我能找到的唯一与Alchemix团队有正式关系的人。尽管如此，Alchemix的创始人、入职的开发者以及在Alchemix上构建的社区开发者将有机会进入一个专属的质押池，将获得ALCX区块奖励的20%。这相当于所有排放量的16%。
Alchemix路线图/未来计划
未来有许多令人兴奋的计划，但路线图似乎没有展示多少细节。
路线图中的每个部分都隐藏着丰富的信息，让我们进一步挖掘。
Alchemix V2合约
V1智能合约不与Alchemix国库互动，以防止对它们的攻击。然而，这也限制了合约能做的事情。对于V2版本，智能合约可以进行一些互动，但它们有很多限制。这些V2版智能合约已经被Runtime Verification公司审计过，该公司专门负责审计智能合约。这是最近在2022年2月完成的。
以下是一些将通过V2合约变成现实的想法：
使得更多种类的稳定币可以作为alUSD的抵押品。类似于DAI是一个多资产支持的稳定币，alUSD看起来也在走类似的道路。我们的想法是，alUSD不仅可以用稳定币支持，也可以用一些NFT支持。资产的价格稳定是最重要的，所以他们也在研究与Chainlink的合作，以处理这方面的问题。根据他们的白皮书，用户可能想利用一些套利的机会，"通过用价格较低的稳定币铸造alUSD来偿还用价格较高的稳定币铸造的债务"。当有足够多的人这样做时，将有助于稳定所支持的币的价格。
使用抵押品的其他方式。赚取的收益率不只是偿还本金，还可以通过其他方式使用，如信贷委托，通过与StreamPay等实体的潜在合作，收益率金额可以用于在现实世界中进行其他类型的支付。
Alchemix的风险
到目前为止，该项目看起来是一个相当可靠的DEFI平台。然而，风险总是无处不在，Alchemix也不例外。随着可组合性的到来，与其他区块链项目的依赖性，所以Alchemix的关键风险领域在于其他区块链和它自己的智能合约。
智能合约风险2021年10月，Alchemix遭受了 "反向rug"，即yETH金库有一个漏洞，导致债务被过快偿还，毫无疑问，400万美元的损失在团队中点燃了一把火，这导致了V2合约的验证，以防止未来发生此类事件。
其他区块链项目风险
MakerDAO和DAI
由于Alchemix依靠DAI代币来启动循环，与DAI及其发行组织MakerDAO相关的风险也将转嫁到Alchemix。然而，作为该领域加密货币项目的OG之一，MakerDAO是最坚实的。不是说没有风险。不过可能导致DAI脱钩的智能合约风险很小，但存在。
Yearn和yDAI金库
最近，Andre Cronje宣布他从DeFi退休。他是yearn.finance的创始人之一，尽管在宣布的时候，他早已脱离了协议的日常运作。尽管如此，Yearn的价格还是出现了下滑。这反映了人们对Cronje和该协议的印象。与MakerDAO和DAI一样，Yearn的yDAI金库是Alchemix目前成功的关键，可以说是他们的主要收入来源。因此，如果该国库发生任何事情，Alchemix可能不会毫发无伤。这发生在2021年2月，在Alchemix推出之前，一个漏洞导致Yearn的DAI金库损失1100万美元。
结论
Alchemix它不完全依赖从参与者那里获得流动资金来维持项目的发展。通过Yearn的yDAI金库，项目的收入来源不太容易被鲸鱼参与者或项目创始人自己操纵。当然，总是有创始人Rug的风险，但我也相信有人真正想建立一些持久的东西，同时也会使其他人受益。最近随着越来越多的项目遭遇了流动性危机，开始多米诺骨牌式的崩溃，整体趋势逐渐向下，就像一场小型的金融危机。然而，在这过程中，我们有机会清除过多的杠杆，并用更健康的方式重建。
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Alchemix：能够自我偿付的借贷平台，是基于Yearn的二阶协议

Alchemix是建立在Yearn之上的去中心化超额抵押借贷平台。不同于其他借贷平台，Alchemix的借款不需要用户去还款，平台会直接用抵押代币赚取的收益来偿还债务。
用户通过将DAI和ETH放入Alchemix抵押，平台会按照质押代币价值的50%向用户发行alUSD（平台稳定币）和alETH（平台ETH）。
Alchemix则会将用户抵押的代币拿到Yearn上赚取收益。赚的收益90%用于偿还用户的代款，也就是alUSD，10%留到国库中。
随着时间的流逝，用户的贷款便可以完成自我偿付。
Alchemix的目标客户是有流动性需求，但又希望获得farm收益的人，以及有充足流动性但希望获得Alchemix DAO投票权的人。
1.协议亮点
1. Alchemix允许用户质押的同时释放其质押资产的50%的流动性，解决了用户对流动性的需求。
2. Alchemix没有强制清算，一方面减少对仓位健康度的忧虑，另一方main对市场来讲降低了螺旋清算的风险。
3. Alchemix解决了用户在yearn上赚取收益无法提前取回资产的痛点。
4. Alchemix极大地提升了Defi上的资金效率，释放了原本无流动性资金的50%。
2.核心功能
1. 借贷
2. 赚取收益
具体来讲，Alchemix有如下几个关键操作：
1. 代币质押与alUSD铸造
用户将DAI等主流币存入Alchemix Vault可让其抵押金额的50% 铸成alUSD借还给用户。
Alchemix将用户抵押的DAI等币种存入Yearn Finance 来获取增值收益。
随着 Alchemix 从 Yearn 金库中收获收益，其收益的90%将用来还清用户的贷款。剩余10%留在国库。
随着协议自动偿还用户的债务，用户的借贷能力会增加。
如果用户不贷款，仅仅是存入 DAI 但不铸造 alUSD，那么协议会通过你的 DAI 在 Yearn 上产生收益，并增加借贷能力。
目前平台已升级支持以ETH为质押来换取alETH，兑换比例与DAI一样，可将ETH的50%铸成alETH贷出。
2.将alUSD转化为DAI
Alchemix铸造的alUSD代币和DAI之间保持稳定的1:1挂钩，为了维持着一比例，便需要Transmuter。
当 Alchemix 协议从 yDAI 金库中获取收益时，Transmuter 会收集这部分收益。当用户将 alUSD 存回 Transmuter 以提取 DAI 时，总会有DAI为之准备。
撤回 DAI 的行为会产生相等且相反的稳定反应。每提取一次 DAI，就会从供应中消耗等量的 alUSD。alUSD 供应是有弹性的，这意味着它会根据需求收缩和扩张，以保持相对于 DAI 的稳定价值。
3.在Curve上交易alUSD
当用户需要将alUSD转为其他更被接受的代币时，可到Curve中去将alUSD兑换为其他的稳定币，例如DAI、USDT和USDC。
4.质押alUSD赚取ALCX（平台治理代币）
ALCX 是 Alchemix 金融生态系统的治理代币。ALCX 持有者可以参与治理投票并帮助 Alchemix DAO做出协议范围的决策。除此之外，ALCX暂无其他职能。
Alchemix平台包含质押协议组建，用户可以通过质押alUSD来赚取ALCX，以此来获得更高的投票权。
3.通证经济
通证名称：
ALCX
总供应量：
无上限
用途：
Alchemix DAO治理的投票权、流动性挖矿。
分配模式：
三年内逐渐减少发行量（每周减少130枚），并在3年后保持固定发行量（2200枚/每周），每年约4.5%的通胀率。
具体分配如下：
·三年后，Alchemix DAO将获得预计供应量15%的预挖。这些代币的使用及其收益完全由社区自行决定。
·Alchemix DAO还将额外储备5%的漏洞赏金预计三年供应量。
·剩余的80%的代币可以通过在质押池合约中质押某些代币和流动性池代币来挖矿获得。
· Alchemix创始人、入职开发人员和社区开发人员将可以访问一个独家权益池，该池将获得20%的ALCX区块奖励，这相当于所有排放量的16%。
· 质押者和流动性提供者有资格获得80%的ALCX区块奖励，相当于所有排放量的 64%。
·独立钱包地址：
从二月至今，独立钱包地址数目一直上涨，10到11月新增钱包地址数量增速较快，但本月又有所放缓。
·ALCX价格：
ALCX在4到7月在一个相对较高的水平，最高达到1950美元，但随后便一路下降，近期币价波动较低在239美元附近。
·ALCX供给：
从二月至今ALCX的供给量与流通量的差值一直在缩小，说明释放的ALCX基本都在市场当中流通。然而ALCX的释放与自身业绩并不相关，这从一方面也解释了币价的下跌。
·alUSD供给与借贷量：
alUSD的铸造与借贷量直接相关，从第一第二张图中可以发现，alUSD的供给相对平衡，图二中的黑色直线代表了贷出天花板，天花板自8月便无大的增长，说明平台近期并无较高借贷量。
·alETH供给：
alETH在10月获得了爆发式的增长，这是得益于平台支持以ETH为抵押贷出50%的alETH。
4.总结
Alchemix极大地提升了Defi资金利用率，解决了用户无法提前去会yearn收益的痛点，免去了清算机制。
从近期表现里看，目前Alchemix也相对稳定，代币也属于低位，随着加入对不同代币的支持，Alchemix有着不错的发展前景。
除了官网设计相对其他平台有些寒颤，分析平台直接调用的Dune，别无其他槽点。总体上Alchemix是一款即创新性又具实用性的协议。

ALCX币新型空投骗局

本文来源： 非小号

本文由入驻区块链网的作者撰写，观点仅代表作者本人，绝不代表区块链网赞同其观点或证实其描述。