全面剖析V20峰会 监管会让加密行业更好还是更糟?

6月21日,基于风险等因素考量,金融行动特别工作组发布了针对加密资产及相关服务提供商的全新监管指南。但是,一些行业参与者(尤其是包括加密货币交易所在内的加密资产服务提供商)对其中一些监管建议的实施感到担忧。

区块链网 比特币7月1日讯 随着G20峰会的圆满结束,专注于加密货币行业的V20峰会也顺利落幕,并作出了一系列承诺以响应金融行动特别工作组(FATF)制定的全球加密行业监管标准。许多国家的加密行业协会希望借助V20峰会契机,与政府机构和全球政策制定者合作,以确保在国际层面理解、评估、并重视加密货币行业利益。

G20峰会.jpg

V20峰会的承诺

为期两天的虚拟资产服务提供商峰会(Virtual Asset Service Providers Summit/V20)已经在日本大阪结束,峰会宣布加密行业的政策制定者和主要公司的代表聚集在一起制定了明确的行业发展路线图,以完全遵守金融行动特别工作组关于加密资产交易全球监管的一系列最新建议。而在同一时间、同一地点,20国集团领导人峰会也顺利落幕。

在峰会结束之时,代表虚拟资产服务提供商(VASP)的一批国家级交易协会已经共同签署了一份合作谅解备忘录(MOU),旨在建立一个统一协会,为虚拟资产行业在全球范围内发出统一的声音。对此,V20峰会召集人澳大利亚数字商业协会(ADCA)创始人伦纳德·M·塔克(Ronald M. Tucker)评论道:


  • “我们带领每个人、每个国家的相关机构建立了一个全新机构,旨在更好地与政府机构和金融行动特别工作组建立合作,以确保在国际层面理解、评估、并重视加密货币行业利益。”


V20峰会上签署合作谅解备忘录.jpg

上图:各方在V20峰会上签署合作谅解备忘录。

伦纳德·M·塔克进一步解释说,本次签署的协议标志着全球加密货币行业会制定一套合作机制,以支持与政府和监管机构积极对话,以促进虚拟资产服务提供商发展,包括:

1、保持支持全球行业信息交流和最佳实践

2、提高行业及其经济价值意识;

3、促进和遵守全球加密行业标准。

协议签署方包括澳大利亚数字商业协会、新加坡加密货币和区块链行业协会(ACCESS)、日本区块链协会(JBA)、韩国区块链协会(KBCA)、以及香港区块链协会(HKBA)等,前金融行动特别工作组主席罗杰尔·威尔金斯(Roger Wilkins AO)见证了签字仪式。

此外,多家主要的加密货币交易所、媒体机构、律师事务所和其他加密服务提供商代表也参加了本次会议,他们包括Bitfinex,Circle,Coinbase,火币(Huobi),Kraken,Okcoin,Coins.ph,B2c2,Bitcoin.com,Bitcoin Australia,Crypto Garage, Diginex,Norton Rose Fulbright,Sentinel Protocol,Anderson Mori&Tomotsune,德勤(Deloitte)和普华永道(Pwc)。日本的几家受监管的加密货币交易所运营商也出席了本次会议,比如Bitflyer,Bitpoint,Coincheck,Huobi Japan,Rakuten Wallet和SBI Group。

执行金融行动特别工作组的加密监管指南

6月21日,基于风险等因素考量,金融行动特别工作组发布了针对加密资产及相关服务提供商的全新监管指南。但是,一些行业参与者(尤其是包括加密货币交易所在内的加密资产服务提供商)对其中一些监管建议的实施感到担忧。

前金融行动特别工作组主席罗杰尔·威尔金斯表示:


  • “根据我们从加密行业里收到的一些反馈来看,新监管指南的实施效果可能会适得其反,最终也许会迫使一些加密交易脱离受控平台。”


事实上,一些加密行业参与者认为,如果金融行动特别工作组加密监管指南实施的话可能会导致一些潜在的意外后果,比如一些P2P交易可能会在不受监管的钱包上转移,这样一来,执法部门追踪或控制加密交易就会难得多。

Bitcoin.com的常驻法律顾问丹尼尔·开尔曼(Daniel Kelman)表示,金融行动特别工作组希望对虚拟资产服务提供商进行监管,他解释说:


  • “只有获得许可和受监管的加密货币交易所才能参与类似SWIFT的网络,并允许虚拟资产服务提供商之间进行支付。当然,这么做其实也没什么意义,因为这显然不是加密行业的运作方式,如果真的要执行金融行动特别工作组的监管指南,意味着之后不会有人使用加密货币交易所汇款,他们会使用自己的钱包,然后直接把资金转移到任何地方。”


丹尼尔·开尔曼认为首先需要解决上述问题,他补充说道:


  • “监管机构有一句话值得注意,他们说打击洗钱胜过创新和金融包容,我不能不同意。最重要的是,金融行动特别工作组很明显不了解加密货币行业,他们只是将那些用在银行身上的、千篇一律的监管规则强加给了加密货币交易所,最典型的例子就是应该使用公共分类账簿来评估风险,而不是旅行规则(Travel Rule),这对加密货币交易所来说基本上时不可能实现的。我提出了区块链分析方法以达到同样的监管效果,但金融行动特别工作组傻眼了,他们甚至从未考虑过这个。V20会议没有真正讨论这些监管措施,他们基本上是强迫要求我们执行,并希望通过这种方式展示自己的‘共识’是公平有效的。”


金融行动特别工作组监管指南汇总

就在金融行动特别工作组发布最新的加密监管指南之后,区块链取证公司Chainalysis就对这份指南做出了回应,并指出实施相关法规可能存在一些挑战。

Chainalysis指出,最有争议的提案之一就是“Recommendation 16”,其中要求凡是超过1000欧元/美元的交易,虚拟资产服务提供商必须将发送方和接收方信息发送给其他虚拟资产服务提供商或金融机构。该公司强调说:


  • “把所谓‘安全’、‘即时’的信息传递给其他有义务的实体,存在重大技术障碍。”


金融行动特别工作组要求各国监管和监控加密活动,并且注册、或授权成为加密服务提供商。金融情报机构(Financial Intelligence Units)需要让这些系统变得更加现代化,并在必要时制定冻结和扣押账户的制度。此外,包括零售银行和企业银行在内的金融机构不得降低虚拟资产服务提供商或从事加密活动客户的风险,同时还要采用金融行动特别工作组基于风险的评估方法,并找到降低加密相关活动风险的方法。

金融行动特别工作组要求虚拟资产服务提供商必须加强“尽职调查”程序,并将上述信息纳入到尽职调查报告中,金融机构和加密服务提供商需要在合规工作中生成的可疑活动报告(Suspicious Activity Reports),监管机构负责接收并调查这些报告。

不仅如此,针对虚拟资产服务提供商的反洗钱(AML)合规性要求也必须与当地法律保持一致。Chainalysis表示:


  • “金融行动特别工作组呼吁各国协调、并确保新规则符合他们的数据保护和隐私规则。匿名加密货币可能会是反洗钱机构重点关注的风险。新的监管指南为真正的去中心化交易所和应用程序留下了空间,与之相关的自然人也不会被排除在外。”


金融行动特别工作组还强调,各个国家之间的信息共享对降低洗钱风险是非常重要的。

金融行动特别工作组的“建议”不是“法律”

金融行动特别工作组秘书处的汤姆·内兰(Tom Neylan)提供了一些关于虚拟资产服务提供商的最新监管信息,他强调了监管的重要性,而且到目前为止,金融行动特别工作组一直寻找适合加密货币行业的监管框架,不仅包括中心化交易所、还包括去中心化交易所和P2P交易。同时汤姆·内兰还指出,对虚拟货币行业监管不是导致恐慌的“怪物”,如果指南得以实施,虚拟货币市场将变得更加开放。

金融行动特别工作组.jpg

上图:来自金融行动特别工作组秘书处的汤姆·内兰在V20峰会上发言

然而,律师Jake Chervinsky在金融行动特别工作组发布其指引后不久便指出,他们只是“提出建议,而非法律”,同时还强调金融行动特别工作组“本身并没有的监管权力。”

对此,Jake Chervinsky详细解释说:


  • "成员国可以采用金融行动特别工作组的全部、或部分建议,甚至也可以完全不执行这些建议,即便不采用(甚至违反)金融行动特别工作组的建议基本上也不会有什么影响。"


自我监管

日本虚拟货币交易所协会(JVCEA)总干事Takato Fukui在V20会议上发言、并和与会者分享了为加密行业建立自律组织(SRO)的最佳做法,日本虚拟货币交易所协会已经获得了日本最高金融监管机构——日本金融服务厅(FSA)的许可,并于去年十月作为自律组织运营。

金融行动特别工作组在其最新指南中明确表示,只有主管当局才能担任虚拟资产服务提供商的监督或监管机构,自我监管机构并能承担这种角色。不过,日本金融服务厅则表示他们正在与日本虚拟货币交易所协会密切合作,通过行业自我监管对现有法律/法规没有覆盖到的地方进行补充,继而为加密货币行业提供更清晰、更详细的监管规定。

预计加密货币交易所运营商将遵循的规则与自我监管组织设定的规则相似,不论他们是否是相关组织的成员。日本金融服务厅还澄清说,如果非自我监管组织成员没有建立相应的内部规则,那么他们申请注册时可能会被拒绝,而现有组织成员如果没有执行相应的规则,也会被取消成员身份。

日本如何监管加密货币?

在监管加密货币方面,日本在全球范围内较为领先。早在2017年4月,加密货币在日本就被认定为合法的支付手段,所有加密货币交易所也必须在日本金融服务厅进行注册。目前,日本共有19家受监管的加密货币交易所。

在本届V20峰会上,Bitflyer首席执行官兼日本区块链协会主席Yuzo Kano向与会者分享了该国的加密货币监管环境。Yuzo Kano解释说,日本金融服务厅负责多个金融领域的监管,因此可以灵活,快速地回应任何问题。Yuzo Kano表示,日本早在2016年就通过了修订版基金结算法案,而且金融服务厅还明确了加密货币法律定义,这点领先于大多数全球其他国家。就在上个月(2019年5月),日本议会还通过了修订的基金结算法”和“金融工具和交易法”,其中规定虚拟货币一词将从2020年4月开始改为加密资产,并促进整个行业不断发展。

一些行业参与者拥抱金融行动特别工作组的监管标准

在V20峰会上,火币(Huobi Global)公开表示将接受金融行动特别工作组的监管标准。该公司于上周五(6月28日)宣布:


  • “加密行业应该接受行业标准、并遵守合规性,金融行动特别工作组的最新监管指南有机会成为行业标准,创新技术需要消除滥用行为,但同时也要给合法交易者提供访问权限等。”


火币合规主管Elaine Sun Ye Lin评论说:

“我们认为这是加密货币行业与G20监管机构之间持续对话的起点......我们相信与金融行动特别工作组的直接对话有助于明确加密行业的独特性,并允许我们为相关问题寻找行业解决方案。”

Huobi Global首席执行官Livio Weng补充表示:


  • “虽然金融行动特别工作组的最新监管指南带来了一些变化,而且在实施方面对加密行业而言存在一定挑战,但也提供了真正的机会。”


Livio Weng认为,现在有机会探索一个行业监管标准,不仅可以促进业务增长、保护用户权利,而且还能通过技术开发以识别和消除非法行为、保留合法用户的访问权限,加密社区现在同样有机会来解决加密货币和区块链行业面临的问题。

本文翻译自Bitcoin.com


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