坚决防范个体风险向社会领域传递

对话火小律:未来加密监管形势、赵东案分析、OTC动态

1、首先恭喜我们的老朋友、火律师最近有了新工作,方便再和读者们介绍下您的履历和新工作吗?

火律师:谢谢老吴,认真介绍下,火伊婕,一名以刑事业务为主的律师。大家比较熟悉的应该是公众号名称“火小律”。本人曾在上海检察系统工作7年,主要办理各类刑事案件。离职后,曾在某互联网上市公司从事法律合规工作,随后转任律师。目前已经正式转入上海格联律师事务所,主要业务方向是:商业犯罪和企业合规、刑事辩护、争议解决;特色行业领域是:互联网行业、金融科技行业。

2、最近中国加密货币行业迎来了强监管,要求“打击比特币挖矿与交易,坚决防范个体风险向社会领域传递”,你怎么看这次的监管风暴,预计未来走向如何?

火律师:这次的监管风暴一个核心节点是5月21日国务院金融委的第51次会议。重点应该落在“打击”一词上。就我曾在体制内工作过的经历,知道体制内对一些文稿文字的推敲还是比较谨慎的。此次一锤定音的使用“打击”,而不是“有序清退”等缓和性质的词汇,可见监管层的决心。行政机关素来都是上行下效严格贯彻落实的,至少在大方向上。加上当前持续高发的金融风险、以及涉众风险。因此,短期内(1-2年内)仍然是严监管的走向,一刀切的可能性较大。

3、最近一次央行副行长首次详细提及了稳定币的风险,未来有可能针对USDT等稳定币进行打击吗?

火律师:USDT作为全球范围内的稳定币,最主要的风险还是两方面,金融&法律。央行最初更多的考量是在货币政策及对法币的影响。随着USDT在投机、支付、赌博洗钱等违法活动中的应用逐步凸显,正在引起监管层更多的关注,这对行业有利有弊。币圈尚属小众群体,专业投资人不多,圈外人也需要不断加强对圈内的全面认知。从这个层面而言,引起关注,是好事。只是,一旦某个币种或者整个行业形成一定规模、体系,正面积极作用又难以体现,打击或许是必然的。

4、赵东案备受关注,但此案似乎将平稳收尾。你怎么看这起案件,以及中国OTC商面临的风险?

火律师:赵东案的案情官方一直没有披露。根据相关媒体报道,2kw+的涉案流水、3w+的获利金额、缓刑,和OTC日常相比,对行业的震慑力显然是远远不够的。

OTC商户最大的风险仍然来源于资金处置。第一是资金来源的审核。这部分工作属于OTC商户的基本义务,一旦放任不审核、或者明知资金是违法所得仍帮助处理,极可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪等。第二是兑换资金的问题。如果涉及外汇等,还可能涉嫌非法经营罪等。

5、目前有一种观点认为,可能未来政府会要求彻底关闭人民币OTC,但这样也可能会导致转入地下,打击涉嫌的电信诈骗、洗钱更加困难,你怎么看

火律师:堵不如疏,这个道理都明白。拥抱合规监管的道路是漫长的。政府打击的思路,可以参考“帮信罪”、“断卡活动”的理念。正是因为电信诈骗猖獗,赃款转移迅速,打击困难,才转而重点打击“提供卡的人”。而行业是否会彻底关闭,只能靠行业自身给出答案。以早期的P2P为例,从最初的欣欣向荣、蓬勃发展,到野蛮生长、无序经营,到几乎都在割韭菜,下场只能是——黯然离场。回到OTC,关停的潜在隐患vs继续经营的弊端,当后者远远大于前者时,如何选择,答案不言而喻。

6、数字人民币如火如荼,也发布了白皮书,但似乎在一些官方描述中,与加密货币有所对立,或者是作为应对加密货币/稳定币的挑战。随着官方重点推进数字人民币,对加密货币/区块链会否产生负面效应。

火律师:官方的态度,核心还是源于公众的不了解、以及加密货币圈的屡次蹭热点。推进数字人民币是大势所趋,但每次官推都会引来一波“一知半解”,导致官方不得不做严格的区分、甚至是对立。好似早年,一说发展区块链,媒体便鼓吹币圈利好;一说保护虚拟财产,媒体便说加密货币受到法律保护。

但原则上,推进数字人民币,并不会对加密货币/区块链产生负面效应。区块链作为技术,还是有很大发展空间的。而加密货币作为投资品而言,和数字人民币并不冲突,只是在一些违法领域会造成涉众金融风险和资产对外流失。

7、近期各地风声,似乎在民事案件中,不再认可涉及加密货币的合同纠纷等问题,会否成为一种常态?

火律师:这是个很好的问题。关于虚拟货币的民事纠纷,同案不同判的例子比比皆是。核心原因还是各地法院认知不一。这或许和审判人员对政策文件、相关判例的研判都有关系。一些地区因为虚拟货币纠纷研究较多,与时俱进更新裁判思路;另一些地区则可能还在参考2、3年前的判决。也是基于上述原因,我本人也一直强调,在全国未有统一认知前,相关人员寻求诉讼解决方案时,务必找准管辖地。北京高院今年有个二审判决,认可了2个自然人之间的币币交易。相信再多几个类似的判决,会对同类案件处理起到良好的示范作用。最后,再次提醒,个案不同,细节决定成败,及时咨询专业懂行的律师,维护自身合法权益。

24小时热点

骗走了中国人5000亿MBI集团的“易物币”长什么样的

人性终究还是舍弃不掉自己贪婪的一面! 今年10月 ...

668906

区块链的特点是什么

Crv在最近被圈内评选为2020年最惨defi币

这个世界上本没有流动性,当狗庄安排了两个交易对,产生了套利空 ...

304124

区块链是什么行业

区块链+教育的应用

习近平总书记在中央政治局第十八次集体学习时曾强调,“区块链技 ...

103258

区块链官网

比特币和Libra在央行数字货币的世界中将扮演什么角色

拉古拉姆·拉詹认为比特币属于“投机资产”,而Libra则是专 ...

84879

区块链的应用领域

什么是AML/CTF程序?

“2018年反洗钱和反恐融资修订案”,于2018年4月起生效 ...

84037

Gemini 交易所

NFT艺术品交易所

NFT交易平台可以类比淘宝、闲鱼的商业模式去理解,配合NFT ...

986114

HitBTC交易所

非常硬核的LP流动性挖矿的核算

2021年1月19日20:00MDX正式上线交易挖矿和流动性 ...

766876

币安

什么是去中心化交易所(DEX)?

去中心化交易所是一个基于区块链的交易所,它不将用户资金和个人 ...

714554

bitFlyer交易所

发改委发布《产业结构调整指导目录》:挖矿或将在2021年被淘汰(附全文)

2019年4月8日,发改委发布《产业结构调整指导目录(201 ...

257760

区块链的前景

“星火·链网”正式启动

中国信息通信研究院工业互联网与物联网研究所所长金键首次介绍了 ...

294080

HitBTC交易所

热点专题

新华社:披“区块链”外衣炒作数字货币值得警惕

新华社天津11月18日电题:一些人借区块链之名炒作行骗值得警 ... 置顶

9726

2020年打假总结:存活近3年 疯狂的“传销币”GEC是怎么苟延残喘至今?

币圈从来不缺乏资金盘或是传销币,但多数都不长久,一夜之间项目 ...

2696737

区块链的作用

2020年打假总结:Pi Network项目的传销性质

曾经,号称“走路就能赚钱”拥有大量用户和广泛影响的国内APP ...

1446687

区块链的作用

柴犬币SHIB来了

受狗狗币启发,柴犬币(SHIB)近两天被创造出来。

1105076

比特

NFT艺术品交易所

NFT交易平台可以类比淘宝、闲鱼的商业模式去理解,配合NFT ...

982639

HitBTC交易所

非常硬核的LP流动性挖矿的核算

2021年1月19日20:00MDX正式上线交易挖矿和流动性 ...

766716

币安

什么是去中心化交易所(DEX)?

去中心化交易所是一个基于区块链的交易所,它不将用户资金和个人 ...

712936

bitFlyer交易所

骗走了中国人5000亿MBI集团的“易物币”长什么样的

人性终究还是舍弃不掉自己贪婪的一面! 今年10月 ...

668412

区块链的特点是什么

在Mdex上挖矿教程

Mdex是火币生态链上的去中心化交易所,Mdex挖矿于1月1 ...

597030

大都会资本

PlusToken正式跑路 你该怎么办?

今天中午,一则消息刷遍了币圈,但是伴随着消息一起传播的,是更 ...

524495

区块链的概念

最近央行提出的DC/EP是什么?

2019年8月10日,央行结算司副司长穆长春发表演讲,介绍了 ...

506468

网络资源