广告

最高检发布虚拟货币洗钱经典案例

最高检发布虚拟货币洗钱经典案例:购买比特币矿工密钥转向境外

2021 年 3 月 19 日,最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治虚拟货币洗钱犯罪典型案例。案例显示,杭州的陈某某明知上游资金源自金融诈骗犯罪所得,仍以银行转账、兑换比特币等方式将集资诈骗款转移汇往境外,其行为构成洗钱罪,被判处有期徒刑二年,处罚金 20 万元。

据中国裁判文书网显示,陈海波在未取得国家有关部门许可的情况下,通过网络公开宣传,承诺固定收益或虚构高额预期收益,吸引不特定社会公众投资「马六甲比特币基金」和「玩家网」,并通过虚构交易、篡改数据、限制提现提币等方式涉嫌非法获取投资资金。

2018 年 10 月下旬至同年 11 月上旬,被告人陈某某明知其前夫陈海波因涉嫌集资诈骗犯罪被公安机关调查并出逃香港,陈某某将涉嫌犯罪取得的赃款人民币 300 万元转账给陈海波;并将陈海波用赃款购买的车辆低价出售得款人民币 90 余万元后,全部转账给比特币「矿工」换取比特币密钥,并将密钥发送给陈海波,供其在境外兑换使用。

据 PeckShield 「派盾」旗下的反欺诈态势感知系统 CoinHolmes 观察发现,此案件显现出购买比特币「矿工」密钥进行洗钱的新型手段。

比特币挖矿就是记账的过程,即将一段时间内比特币系统中发生的交易确认,并记录在区块链上的过程,挖矿的人叫做「矿工」。挖矿需要大量的算力,作为奖励,成功抢到记账权的矿工,会获得比特币奖励。

矿工挖矿会获得两种奖励,一部分为区块奖励,在比特币协议规定中,每产生一个新的比特币区块,比特币网络就会产生 N 个比特币,作为维护比特币网络的奖励支付给创建这个区块的矿工。其中,N 的数值在比特币诞生时为 50,此后大约每四年减半一次,目前为 6.25,比特币网络以这种减半的方式来控制比特币的总量。区块奖励是每个区块记录的第一笔交易。

另外一部分是交易手续费,是当前区块中所有交易的手续费总和。

在挖矿奖励中,出块奖励交易的输出地址就是矿工的直接收款地址,默认称之为矿工钱包。为了获取更高的算力和出块奖励,多个矿工可以组成矿池,以增强自己的算力。矿池会向矿工发放奖励。

矿池发放奖励时,会先将所得挖矿奖励全部按照某种数量或者其他规则转账给下一级的整理钱包的地址,然后在通过各个不同的整理钱包进行奖励的下发。如下图所示:

据 CoinHolmes 观察,随着「反洗钱法」和「断卡行动」的生效,传统洗钱渠道遭遇沉重打击,具有匿名性、跨国性、难以追踪的虚拟货币已经成为洗钱重要渠道。在各国执法机构的施压下,虚拟货币交易平台也升级了反洗钱风控策略,以应有关执法部门的要求。

据 CoinHolmes 反欺诈专家介绍,此前,有很多虚拟货币交易平台的反洗钱风控系统较宽松,比如可能只知道对方是北京的一个实名账号、绑定一个支付宝账号,连接一张工商银行卡,但并不知道它是用于跑分、洗钱等灰色产业。卖家卖虚拟货币的目的是把资金洗白,但对于买家来说,只是觉得这是炒币,因此整顿的关键点就在于虚拟货币交易平台加强反洗钱力度。

监管力度的加强,倒逼洗钱者开始转向虚拟货币 OTC  场外交易,一般情况下,卖家提供一个虚拟货币收款地址,待转账确认后,收付款可当面清点、查收。相较于场内交易,OTC 商家一般不会过问买家的资金来源、身份信息,而且没有金额上限限制。

但这种陌生人之间的点对点交易也会带来潜在的风险,CoinHolmes 就发现我国香港地区在近期发生多起虚拟货币场外交易劫案,在内地地区出现过洗钱平台卷款跑路的情况。

“从矿工手中购买比特币密钥是现在市面上比较新的一种洗钱方式。一般来说,矿工通过挖矿所得的 区块奖励背景干净,很少有人会联想到这个区块奖励易主后会用它来洗钱,这笔交易明面上看起来就跟常规交易一样。再者,如果这个区块不是被矿池挖出来的,而是被个人矿工挖出,这个矿工可能在境外,也会给相关执法机构办案造成很大困难。” CoinHolmes 反欺诈专家解释道。

值得注意的是,在陈某某洗钱案件中,上海市人民检察院向中国人民银行上海总部提示虚拟货币领域洗钱犯罪风险,建议加强新领域反洗钱监管和金融情报分析。此次案件为向国际社会输出中国在虚拟货币洗钱上的经验具有借鉴意义,即无论通过传统的还是新型的虚拟货币等手段进行洗钱,但凡上游犯罪查证属实,即使尚未依法裁判,或者依法不追究刑事责任的,不影响洗钱罪的认定和起诉。

24小时热点

比特币触及7.3万美元后回到6.1万美元,历经大起大落

比特币触及7.3万美元后回到6.1万美元,历经大起大落 ...

404

波场区块链浏览器

链圈百科:欧易web3钱包是什么?

欧易web3钱包(Erc20 web3 Wallet)是一种 ...

139944

Gemini 交易所

区块链的六大层级结构

一、技术层 技术层是区块链的最底层,是最重要的核心技术 ...

149508

网易星球

重拳打击上市公司财务造假 案件呈四大特点

证监会4月24日消息,2019年以来,证监会严厉打击上市公司 ...

29787

虎符

一个人进了传销的征兆

一、莫名其妙地拜访老朋友 有的人突然起来变得很说不出话来, ...

57923

Solanat

辛国斌出席“创客中国”中小企业创新创业大赛全国总决赛

2020年10月15日,由工业和信息化部、财政部共同主办的2 ...

13868

CryptoQuant

01-27发布:区块链网评分降幅日榜

01-27发布:区块链网评分降幅日榜 第一名:BT ...

3424

区块链财经

比特币的下一次牛市将在何时到来?

比特币的价格在2021年爆发,4月突破60,000美元,11 ...

20373

红洞数藏

前五月轻工业累计营收近7万亿

本报北京7月9日电 (记者韩鑫)近日,中国轻工业联合会公布 ...

16012

EOSPark

11-9发布:区块链网评分降幅日榜

11-9发布:区块链网评分降幅日榜 第一名:PRA ...

8057

白话区块链
广告

热点专题

专门忽悠企业家的中国十大骗子大师

区块链网创立于2015年初,为国内第一批有资质的区块链媒体, ...

2737144

希壤

2023年打假总结:Pi Network项目的传销性质Pi币

曾经,号称“走路就能赚钱”拥有大量用户和广泛影响的国内APP ...

2416605

文昌链

国内460种传销币套路和骗子币名单大曝光

打着区块链旗号,以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价 ...

2081479

Coin Metrics

原力元宇宙佛萨奇骗局

原力元宇宙佛萨奇骗局是一种不可思议的幻想计划,它由一群英勇可 ...

1787234

聚币网

诈骗披露:成功学周文强

又一个“成功学”大师周文强翻车 你想一夜暴富吗?你想年薪百 ...

1429765

Lazy Lions

中国十大骗局之pi network(π币、pi币、派币、兀币)

中国十大骗局之pi network(π币、pi币、派币、兀币 ...

1309127

Gemini 交易所

柴犬币SHIB来了

因其可爱形象和马斯克代言,近段时间最耀眼的加密货币非狗狗币莫 ...

1264421

Luart

非常硬核的LP流动性挖矿的核算

MDX不同挖矿方法的真实收益率 如何挖取高APY?2021年 ...

1152358

RMRK

链圈打诈:3000名解放军去缅甸真的假的?

3000名解放军去缅甸这个是假新闻,出兵这是个大问题,如果我 ...

1150578

a16z

什么是去中心化交易所(DEX)?

去中心化交易所是一个基于区块链的交易所,它不将用户资金和个人 ...

1140251

bitFlyer交易所