近期各国监管政策密集公布：美国频繁举办听证会，释放监管信号，美国消费金融监管机构对区块链行业进行沙盒监管；韩国拟对区块链企业减免税收；乌克兰政府通过了一项加密货币监管准则；南非财政部已提议修订《所得税法案》，旨在确定加密货币的征税方式；欧盟、欧洲议会倡导下的区块链监管趋势加强，瑞士金融市场监管局澄清ICO及通证相关细则；俄罗斯国家杜马计划9月通过加密货币及众筹法案等等。
针对近期全球各国公布监管政策，金色财经独家采访中伦文德律师事务所高级合伙人、互联网金融专业委员会主任陈云峰律师进行解读，陈云峰律师表示，全球各个国家相继出台区块链技术、加密货币的政策，主要能够释放两个信号：首先，区块链行业逐步受到各国政府部门的关注，政府已经开始研究并且规范行业发展，这对行业发展是非常重要的，创新科技如果确实能够解决现实的痛点的话，将会慢慢从一群人、一个行业扩展到整个国家各个方面的应用；其次，整个监管形式毫无疑问是趋严的，从无法可依到明确的行业标准、政策，甚至立法，都逐步规范区块链技术、加密货币领域的发展和应用。
美国|频繁听证 谨慎监管
从近段时间美国出台的相关监管政策以及频繁举办听证会来看，美国对于加密货币行业的监管趋紧，美国不可能放弃加密货币带来的发展机会，随着美国加密货币监管逐渐提上日程，可以看出美国对于加密货币行业的监管是温和而又谨慎。
6月初美国众议院金融服务委员会举办了题为「虚拟货币：金融创新和国家安全意图」的听证会；7月18日，美国众议院金融服务委员会将再次举办一场题为「货币的未来：数字货币」的听证会；美国众议院农业委员会也会在同一天举办另一场听证会，主题为「加密货币：数字时代对新资产的监督」。频繁举办听证会，议题设置覆盖加密领域安全、监督与属性认定等多个层面，这也透露着美国将会对加密货币行业建立起自己的行业规范。
Coinbase将成为受美国政府监管的区块链证券交易平台
6月7日，Coinbase宣布将成为受美国政府监管的区块链证券交易平台，目前正在等待联邦当局的批准。一旦获批，Coinbase将能够在美国证交会（SEC）和金融业监管局（FINRA）的监督下提供区块链证券。通过收购经纪商牌照，替代交易系统许可（ATS）和注册投资顾问（RIA）许可，Coinbase可以实现这一步。
德克萨斯监管机构禁止数字货币在该州发行通证募资
7月16日，德克萨斯州证券委员会采取紧急行动，阻止数字货币、挖矿公司在该州进行非法发行通证募资的行为。token发行和挖矿是证券委员会重点调查对象，旨在发现项目方宣传的“数字货币投资”是否涉嫌欺诈行。
美国消费金融监管机构对区块链行业进行沙盒监管
7月19日，据华尔街日报消息称，美国消费金融保护局（CFPB）执行负责人Mick Mulvaney宣布该机构将对区块链行业推出沙盒监管框架，鼓励区块链和其他金融技术创新。另外，还将成立新的办公室，专门审查数字货币、区块链技术平台、私有货币和个人微贷等。
美国商会督促SEC和CFTC发布清晰的加密货币监管规定
7月24日，据coindesk消息，全球最大企业游说组织美国商会日前宣布，启动金融科技创新倡议组织，强调发展加密数字货币和token发售是金融科技八大原则之一，这些原则旨在填补科技与政界之间的鸿沟。
美国商会同时敦促，美国证监会（SEC）继续研究首次代币发行，了解其可以怎样成为融资的有效工具，同时保护投资者并遵守适用的法律，也敦促金融衍生品最高监管机构CFTC研究数字货币怎样在期货和商品市场发挥功能，敦促两家机构监管数字货币相关技术支持的产品与服务，而不是技术本身。
美国SEC将要推迟批准比特币ETF申请
此前，Fundstrat研究主管Tom Lee刚刚在其社交媒体转发了来自zerohedge网站的一篇题为“比特币ETF‘几乎肯定’将在今年晚些时候获得批准”的文章。文章中称，来自美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）的两位消息人士都表示，比特币ETF和其他加密货币ETF产品“近乎确定”的批准将与SEC和CFTC的第一套加密货币法规一起公布。
近来有新闻报到美国SEC将要推迟批准比特币ETF,7月26日SEC公布的反对决定显示，该机构表示其反对决定仅仅针对该提案的结构，并不意味着其对加密货币和区块链的整体判断和态度。对于比特币ETF的推出美国是慎之又慎，再次证明美国将要制定符合自己加密货币规范标准。
韩国|政策“暧昧” 时严时紧
韩国在区块链、加密货币相关方面的监管政策不再是之前“一棒子打死的状态”，态度有所缓和，但是，韩国对于监管政策一直都处于观望的状态，整体上韩国对于政策方面的表态非常谨慎。
韩国济州岛或将成为“ICO自由区”
7月23日，据韩国电子新闻报道，韩国济州特别自治区在正式推进“区块链特区”的建设，或成为韩国境内唯一ICO合法区。媒体认为“具体计划将在下月底公开。准备ICO的许多国内外企业正在关注济州区块链特区。”
这一消息的释放，相比去年监管态度上有了很大程度上的缓和，但是韩国的监管政策一直都是呈现“暧昧”的状态，金色财经对近两个月韩国相关政策进行梳理。
韩国金融监管服务局和中国银保监会达成合作协议
同样在7月23日，据Bitcoin.com援引Chosun报道，韩国金融监管服务局副局长上周和中国银行保险监督管理委员会副会长会面，签署金融监管合作协议，欲在金融机构监管和反洗钱方面进一步交换意见，提高监管能力。
韩国拟对区块链企业减免税收
7月18日，据Money Day消息，韩国政府决定在明年第一季度将包括区块链技术、自动驾驶和人工智能等在内的11个领域15项技术型企业作为税收减免对象。报道称，政府今日召开了经济部长会议，并宣布了“招商引资支援制度”计划。该计划取消了对外商投资企业所得税减免的政策，取而代之的是向以新技术投资、创造优质工作岗位的外资企业提供更多的现金补贴。
韩国将根据G20要求为数字资产行业制定“统一规定”
7月9日，《韩国时报》于2018年7月6日披露，该国正遵循G20要求，为数字资产行业制定“统一规定”。
韩媒：韩国正式将加密交易所划分为受监管银行
7月6日，据ccn报道，韩国政府首次正式承认加密交易交易所为受监管的金融机构和银行。据韩国当地媒体报道，韩国金融当局已经完成了将加密交易所归类为“加密货币交易所和经纪商”行业的计划，以使交易平台能够在地方当局的支持下大规模运作。
韩国国会将于9月讨论数字货币与ICO监管方案
7月5日，据首尔经济报道，9月18日至20日，韩国国会将举办大型虚拟货币国际会议，对数字货币交易所和ICO的管制方案进行讨论。韩国右翼政党成员表示，在9月会议上将参考瑞士FINMA发布的ICO指南，积极对ICO提出立法。首尔经济同时指出，不排除每个政党对数字货币监管持不同意见的可能。反对党要求最低限度监管，而政府和执政党态度较为强硬。
韩国新加密行业监管框架和反洗钱指南将于7月10日起生效
7月3日，据悉，韩国金融服务委员会（FSC）于6月27日批准的新加密行业监管框架和反洗钱指南将于7月10日起生效。监管机构已要求加密货币交易所对客户进行尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD）。该修订也适用于在海外加密货币交易所共享信息的情况。
韩国金融服务委员会披露新的加密行业监管框架和反洗钱指导方针
6月28日，据ccn独家消息，韩国金融服务委员会（FSC）披露了一套新的加密行业监管框架和有关反洗钱（AML）的指导方针，并了解客户对加密货币交易所的要求。在其针对加密交易所的新洗钱预防指南中，FSC加强了对交易和用户监控的现有监管，还要求韩国金融情报部门（KFIU）严格监管加密货币交易和用户活动。FSC已命令有关部门调查三家主要银行：Nonghyup、 Hana Bank、和 Kookmin，这些银行一直在为加密交易所提供银行服务和虚拟账户。
接下来，加密货币交易所将需要进行客户尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD），并进行足够的背景检查，以确保：外国人不使用当地的加密货币交易所买卖数字资产；犯罪分子并没有秘密利用个人账户洗钱；防止可疑交易和付款处理。据悉，韩国政府发布的《洗钱预防指南》被认为是该国政府在首次规范国家加密货币市场的第一步。未来几个月，地方政府将与银行和地方交易所合作，以更好地构建市场。
韩国将加强对虚拟货币交易银行账户的监管
6月27日，韩国金融监管机构周三表示，将加强对用于数字货币交易的银行账户的监管，以防止虚拟货币被用于洗钱。其金融服务委员会在声明中表示，将加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控。
韩国欲立法阻止虚拟货币交易洗黑钱活动
6月20日，根据外媒报道，韩国政府将买卖比特币等虚拟货币的交易所定义为“虚拟货币业务营业场所”并引入申报制。若未申报，企业的银行交易会被切断，无法进行虚拟货币交易。韩国金融委员会6月19日表示，将以该内容推进修改《特定金融交易信息报告及使用等相关法》。韩国金融情报分析院(FIU)企划合作组长孙成恩(音)表示：“该立法将虚拟货币交易场所(虚拟货币交易所)纳为防洗钱系统的直接监督对象”。主旨在于防止利用虚拟货币进行“黑钱”交易。
韩国将以银行方式监管加密交易所
6月12日据cnn报道，韩国金融情报部门(KFIU)和其他地方金融机构将以监管商业银行的相似方式监管加密货币交易所，实施严格的反洗钱(AML)政策，以确保犯罪分子不会利用加密货币为非法操作提供资金。
其实从以上整理的近两个月加密货币，ICO，区块链相关政策来看，韩国的监管态度有所缓和， 2017 年 9 月，韩国政府下达 ICO 禁令，今年 7月23日，据韩国电子新闻报道，韩国济州特别自治区在正式推进“区块链特区”的建设，或成为韩国境内唯一ICO合法区。由禁令转为和合法化ICO，这一态度的转变受很多因素的影响，首先是加密货币不会对传统金融市场构成威胁，韩国央行数据显示，截至 2017年12月，韩国国内银行虚拟货币账户余额总计 17.9 亿美元，只占韩国所有 brokerage houses 管理资金的 8%；其次，在区块链，加密货币井喷式发展的过程中，韩国政府意识到两者的重要性，不会放弃“弯道超车”的机会，最后，也由于加密货币在当地的流行程度，就连“韩国大妈”都炒币，去年7月份，韩国处理了 14％ 的全球比特币交易。
所以就目前来看，韩国的监管态度结束“冰霜”期，但是监管依旧趋严。
英国 | 落地积极 重构监管框架
7月17日，据CCN报道，负责监督全球金融体系，同时协调G20国家监管的国际机构金融稳定委员会（FSB）发布了一个监测加密货币资产的新框架。本周一，FSB公布了其报告，透露其标准化的框架已于7月21日至22日在布宜诺斯艾利斯举行的会议前交付给了G20的财长和央行行长们。该框架是与由G10国家央行行长组成的支付与市场基础设施委员会（CPMI）协调制定的，提出了FSB将用于监控加密资产市场的一些指标。主要风险指标包括市值（规模和增长率），价格水平和主要加密货币的波动性。ICO发行以及来自法定货币的资本流入和流出将被视为财富效应指标，同时还将分析制度指标以关注传统金融市场的交易量，利润率和利息。FSB补充说，该框架“应有助于识别和减轻与消费者和投资者保护，市场诚信以及潜在的金融稳定性有关的风险”。FSB主席、英国央行行长Mark Carney表示，虽然FSB认为加密资产目前不会对全球金融稳定构成重大风险，但已认识到需要根据市场发展的速度对其进行警惕的监控。
英国金融行为管理局更新全球金融技术监管沙箱项目
7月3日消息，近日，英国金融行为管理局（FCA）宣布了最新进入全球金融技术监管沙箱的29个项目。29个项目中主要包括通过智能合约来提高债务融资效率的Capexmove公司、基于区块链发行股票和数字货币的Fineqia公司、利用区块链搭建融资平台的Globacap公司和将与Nivaura合作，利用区块链进行精简筹资的20|30公司。29个公司均得到FCA批准，可以在没有完整的、严格的监管测试流程下开展相关业务。与沙箱项目相关的ICO募资已超过140亿美元。
近期英国金融稳定委员会发布监测加密资产的新框架，此前黄震就英国是否发行法定数字货币发表了自己的看法，他表示，“英国在区块链的应用目前走在世界前列，比如银行的监管以及支付结算等，已经有了落地项目。不过，对于发行法定数字货币，英国没有完全想清楚。”
瑞士 | 建设性监管 积极把握产业创新机会
瑞士监管机构正试图阻止数字货币公司大规模流失
7月19日，据路透社报道，在两家银行关闭加密货币业务后，瑞士监管部门开始采取措施来阻止该国的加密项目被转移到其他国家。楚格金融负责人Heinz Taennler称，如果政府不采取措施，让这些加密货币业务公司接入传统银行系统，这些企业还会继续出走到其他国家。知情人士称，加密货币公司出走瑞士的情况还会继续下去。这意味着瑞士的加密货币业务正流向列支敦士登、直布罗陀和开曼群岛，那里的银行更加友好。瑞士国家银行（SNB）理事会候补成员Thomas Moser表示，一些加密货币公司要求中央部门对此进行干预。就如何让银行更容易获得加密货币企业，瑞士金融市场监管机构FINMA与瑞士央行和银行家协会进行了讨论，意在把握这种创新（加密货币）可能带来的机会。
瑞士金融市场监管局澄清ICO及通证相关细则
7月18日，据Cointelegraph报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）近日出台ICO及通证相关细则。细则规定：1. 和支付型通证（payment tokens）有关的ICO需要符合反洗钱法案的要求。2. 应用型通证（utility tokens）和资产型通证（asset tokens）需遵守证券和股票交易所条例。
此前，金色财经独家专访欧洲区块链中心主席Blaž Golob，其谈到欧洲区块链发展的趋势时指出：一是在欧盟、欧洲议会倡导下的区块链监管趋势的加强，如GDRP《通用数据保护条例》的出台；二是沙盒监管模式，对更多项目进行"具体项目具体分析（case by case study）"以控制风险。 Golob还提到了瑞士的发展模式，瑞士致力打造加密货币交易的世界中心，其更加开放但面临更多风险。
马耳他 | 立法积极 争做加密货币先驱
马耳他金融服务部长：三项数字货币法案预计将于今年年底生效
7月24日，马耳他金融服务与数字经济副部长Silvio Schembr在接受BITSTARZ专访时表示： 马耳他三项促进数字货币行业的法案，预计于年底全面生效。Silvio Schembr认为，该法案解决了目前区块链行业普遍面临的问题 —— 法令不明晰，缺乏透明度。马耳他在不阻碍创新的前提下提供了完整的法律框架，可促进区块链行业的繁荣。
马耳他监管机构：区块链公司必须等到监管框架生效后才能申请批准和授权
7月21日，据CoinTelegraph今日报道，马耳他金融服务管理局（MFSA）近日发表了一份声明，指出区块链公司必须等到最近的监管框架生效后，才能申请批准和授权。马耳他议会于7月5日通过的《虚拟金融资产法案》（VFAA）规范了分布式账本技术。由于这项立法，马耳他成为世界上第一个为区块链公司提供确定性法律的国家。
马耳他“虚拟金融资产法”尚未生效
据coindesk报道，马耳他议员于6月份通过了有关加密货币，区块链和分布式账本技术的三项法案，对该国监管加密货币相关业务的法律格局进行了一系列改变。然而，马耳他金融服务管理局（MFSA）本周五表示，其中一项法律“尚未生效”。根据公告，政府目前正在制定“虚拟金融资产框架”，该框架将补充“虚拟金融资产法”。在此框架完成之前，MFSA尚未“开始接受该法案的批准和授权请求”。框架将于何时生效目前也不清楚。公告指出，该法案将在“数字经济部长通过政府公报通知确定的日期”后生效。马耳他被誉为世界上最加密货币友好的管辖区之一，吸引了币安和OKEx等主要加密业务公司。
马耳他新法案：禁止内幕交易，市场操纵和误导性的白皮书 原文链接
7月5日消息，据bitcoin.com，马耳他议会已正式通过了三项加密货币和区块链的法案。新法案定义了“DLT资产”和““虚拟金融资产”，目的是为想在马耳他经营的加密企业创建类别。此外，新法案还包括禁止内幕交易，市场操纵和误导性的白皮书。法案规定，一经定罪，违法者将被：1.处以最高一千五百万欧元的罚款或其获得利润或损失的三倍，以最高为准；2. 被处以不超过六年的监禁；3. 同时接受罚款和监禁。
马耳他通过三项加密货币及区块链法案
6月26日，据CCN独家消息，马耳他议会将在今天晚些时候通过三项加密货币和区块链法案。这三项法案分别为：虚拟金融资产法案(VFA)、马耳他数字创新管理局法案（MDIA）和创新技术安排和服务法案。这些新法案的出台，让任何感兴趣的投资者得以了解在马耳他开展合法加密货币业务需遵循的法律框架。马耳他意在证明其在建立对加密货币业务友好的司法体系方面的诚意。
马耳他起草世界上第一份加密货币法案
6月7日，据timesofmalta消息，马耳他起草世界上第一份加密货币法案，将使该国成为加密货币领域的先驱。马耳他数字经济议会秘书Silvio Schembri表示，马耳他希望明确界定行业内哪些是不允许的，并对获准在加密货币行业经营的公司制定尽职调查要求。政府将该行业视为马耳他新的经济增长点，并建立一个专门研究区块链技术的政府部门。
马耳他三项与加密货币和区块链技术相关的法案通过，加密货币交易所币安、OKEx双双落户马耳他，政策的明确性可能会吸引更多的交易所迁往马耳他。
俄罗斯 | 监管滞后 纳税先行
俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席阿克萨科夫称，俄国家杜马计划9月通过关于加密货币和众筹的法案。
俄罗斯秋季可能对加密货币收入纳税
7月19日，据Bitcoinist消息，7月18日，俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席Anatoly Aksakov在接受当地新闻媒体消息时表示，目前还没有计划为加密货币制定“单独”的税收框架。他说，在杜马秋季会议期间，很可能会制定一系列以“数字金融资产”为重点的法规。主席暗示，今年秋天起，俄罗斯的加密货币的持有者和矿工或将承担所有现有法律规定的纳税义务。
俄国家杜马官员：三项加密货币法案“重写”中 “数字权益”代替“数字货币”概念
6月14日，在俄罗斯，加密货币、ICO和采矿的法律地位尚未确定。俄国家杜马今年三月相继出台三项法案，旨在填补这一空白并建立数字经济领域的监管。三项法案均已通过一审。俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫称，目前三项法案均在“重写”中，“数字货币”的概念肯定会被剔除，将用“数字权益”的概念替代。他还表示，不打算效仿美国SEC将代币分为实用型代币 和证券型代币。
俄罗斯法院及海关禁止进口加密挖矿设备
6月11日，据bitcoin消息,俄罗斯的一位加密货币矿工在试图进口挖矿设备时遇到了海关的阻止，在上诉后，法院支持海关的决定。原因是该矿工所在城市Tobolsk早前“禁止进口挖矿设备”法令已生效。
俄罗斯：正在研究加密货币、代币发行等细节，下月进行监管阶段
6月9日，俄罗斯财政部税务和海关政策部门负责人阿列克谢•萨扎诺夫(Alexey Sazanov)在起草的一份文件中表示：俄罗斯正在研究有关规则的最终细节，这些规则将首次明确加密货币、代币发行融资等的地位，该行业将于下月进入监管阶段。
乌克兰 | 数字货币合法化积极推进
乌克兰政府通过了一项加密货币监管准则
7月23日消息，近日，乌克兰政府通过了一项加密货币监管准则，该准则将加密货币划分为金融工具，同时确定了公共当局的监管职能。乌克兰国家证券和股票市场委员会主席Timur Khromaev在其Facebook上表示，乌克兰金融稳定委员会已经开始执行该准则。Khromaev指出，这是在政府机构和金融监管机构之间达成共识的重要一步，后续将进一步建立管理加密货币的立法和监管框架。 乌克兰国家证券与股票市场委员会主席也指出，新措施旨在确保投资者和数字资产市场参与者之间的信息公开和高度合作。
乌克兰支持将数字货币及通证定义为金融工具
7月20日，据Bitcoin.com报道，由乌克兰央行、财政部及多家政府机关组成的金融稳定理事会决定支持将数字货币及通证定义为金融工具，此举被视为乌克兰向数字货币合法化迈出的积极一步。有评论认为这是一个新的监管概念，即承认硬币和代币为金融工具的概念，已经赢得了国际货币基金组织成员的支持。
南非 | 修订所得税法 确定加密货币征税方式
7月19日，据Mybroadband消息，南非财政部已提议修订《所得税法案》，旨在确定加密货币的征税方式。该税收法修正案草案（TLAB）建议将加密货币纳入三个方面： 所得税法金融工具的定义，增值税法中金融服务的定义，以及所得税法中评估损失条款的栅栏原则。
白俄罗斯 | 签署法案 合法化智能合约
6月19日，据financemagnates消息，6月18日，白俄罗斯总统Alexander Lukashenko签署了第一个对基于区块链技术的企业进行全面监管的法案，并从国家层面上使智能合约合法化。
全球区块链，加密货币行业仍然处于初期阶段，全球各国出台监管政策，有利于确保行业的长远发展。
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