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CFTC 对 DAO 的监管探索

2.2.2 对 DAO 的监管探索

CFTC 在这个案件中对于违反期货交易资质的指控并不新奇。值得注意的是,CFTC 还要求参与 Ooki DAO 投票治理的成员承担个人责任。CFTC 的监管逻辑如下:

首先,据联邦法律,Ooki DAO 符合非法人组织(unincorporated association)的定义,其由以下四个方面构成:(1)一个自愿的个人团体(voluntary group of persons);(2)没有组织性文件(without a charter);(3)由各方共识组成(formed by mutual consent);(4)以促进共同目标为目的(for the purpose of promoting a common objective)。

其次,CFTC 根据相关联邦法律以及一系列州有关合伙法的判例,认定盈利性(for profit)非法人组织的成员需要对组织的行为承担个人责任。这区别于 LLC 或 Corp 等法律实体能够将实体责任与个人责任区分开来,这对于 DAO 来说是致命的。CFTC 将中心化实体与 Ooki DAO 组织进行类比,即 LLC 与 DAO 同样控制着 bZx 协议,LLC 通过成员投票对 bZx 协议进行治理,而 Ooki DAO 同样通过成员投票对 bZx 协议进行治理。因此,CFTC 表示:一旦 OOKI 虚拟货币持有者通过治理货币投票来影响 Ooki DAO 治理提案的结果,那么该 Ooki 虚拟货币持有者就可以被认定为自愿参与 Ooki DAO 治理而需要对 DAO 的行为承担个人责任。

案件更多的细节还需要等到开完听证会后才能确认。但是无疑,这次 CFTC 的监管行动在 Web3 行业里引起了相当大的震动,最主要的原因是通过 DAO 投票参与治理的成员可能需要直接承担法律责任。虽然美国监管机构一直在扩大对数字资产方面的影响力,但令许多人惊讶的是,第一个对 DAO 出手的会是 CFTC,而不是 SEC。可能是因为 CFTC 发现这个案件的性质比较恶劣,因为创始人公开承认他们创建一个 DAO 是为了逃避美国的监管。

2.3 FinCEN

美国金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network,FinCEN)成立于 1990 年,在 2001 年 9.11 事件后,因《美国爱国者法案》的要求被纳入美国财政部,成为其下属机构。FinCEN 主要负责监督和实施关于反洗钱(Anti-Money Laundering (AML))、打击恐怖主义融资(Combating the Financing of Terrorism (CFT))和客户尽调(Know-Your-Customer (KYC))等方面的工作,一方面,负责防范和惩罚国内外洗钱活动、打击恐怖主义融资和其他金融犯罪,另一方面负责收集和分析金融交易信息,通过研究金融机构的强制性披露信息,追踪可疑人员和活动。

FinCEN 的权利来自于美国《银行保密法》(Bank Secrecy Act,BSA),FinCEN 将虚拟货币视为“货币(value that substitute for currency and are therefore“monetary instruments”under the BSA)”[12]。根据 FinCEN 于 2019 年 5 月 9 日发布的“Application of FinCEN’s Regulations to Certain Business Models Involving Convertible Virtual Currencies”[13],明确了向美国人提供服务的虚拟货币“管理方”(如虚拟货币发行方,ICO 相关项目方)和“兑换方”(如 CEX、DEX 这些虚拟货币交易所),如满足“资金传输者”(Money Transmitter)的定义,则属于 BSA 下的货币服务企业(Money Service Business,MSB)。所以,所有从事虚拟货币交易业务的主体都需要遵守 BSA 以及相关金融监管的规定并履行合规义务。FinCEN 的合规义务包括要根据 BSA 向 FinCEN 进行登记、报告、接受 FinCEN 的监管、建立相应的反洗钱合规体系、收集客户信息并报告可疑的金融活动等一系列要求。

早在 2015 年,CFTC 就对 Ripple Labs Inc. 进行了 70 万美元的监管处罚 [14],原因是 Ripple Labs Inc. 及其子公司 XRP II, LLC故意违反 BSA 的规定,在未向 FinCEN 申请 MSB 牌照的情况下从事其虚拟货币 XRP 的销售及兑换,并且未能建立相应的反洗钱合规体系,未能收集客户信息并报告可疑的金融活动。

也就是说,任何主体想要在美国开展合规虚拟货币交易业务(目前主要涉及的还是交易所领域),都需要向 FinCEN 申请注册 MSB 牌照,实施全面的反洗钱风险评估和报告机制,特别是涉及到资金的跨境转移,虚拟货币、法币、稳定币的兑换等。孙割近期收购的火币交易所(火必?)就在 2018 年宣布获得美国 MSB 牌照,此外,据《纽约时报》报道称,Twitter 最近也向 FinCEN 提交了成为 MBS 的注册文件,为其进军 Web3 支付铺平道路。

区别于中心化实体,特别需要注意的是 DeFi 领域,像 Tornado Cash 这样的 DeFi 协议,通常是托管在以太坊区块链上的去中心化智能合约,允许任何人通过互联网接入进行交易。那么针对智能合约如何合规就需要监管的明确,相信很快 DeFi 类项目都会面临 FinCEN 的监管压力。

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