BlockFi将有99%的概率在2022年底发生流动性危机

三箭资本之后 下一个会是BlockFi吗?

6月17日,DeFi分析师otteroooo发推表示,数字资产抵押借贷平台BlockFi将有99%的概率在2022年底发生流动性危机,并称,由于Celsius以及三箭资本事件,十分确定BlockFi一惊损失了大量资金。

分析师得出此结论的理由是:1,Celsius影响;2,三箭资本事件;3,BlockFi不明智的赌注;4,SEC的罚款。

具体而言,BlockFi是GBTC的第二大持有者,最大持有者是三箭资本。当BTC缩水时,传统金融投资者不知道如何购买BTC…所以当传统投资者通过股票经纪人FOMO买入GBTC时,1BTC=1.36GBTC,这是一个套利机会 BTC 持有人可以将 1 BTC 放入信托并取回 1.36 GBTC 股份。由于是交易产品,受 SEC 监管 SEC 允许将 BTC 放入信托换取 GBTC,但是反之则不行。因此,摆脱 GBTC 的唯一方法是: 1. 现在将 GBTC 卖给其他人 2. 等待 SEC 最终改变主意,让 GBTC 变为现货 ETF,允许赎回卡在信托中的 BTC。

但糟糕的事情远不止于此。今年2月,BlockFi旗下子公司向约60万名投资者兜售加密货币借贷产品,结果招来SEC和32个州的指控。BlockFi子公司同意支付1亿美元和解。这是美国联邦监管机构到目前为止向加密资产证券发行商开出的最大罚单。值得注意的是,BlockFi 6月15日宣布向爱荷华州支付另一笔 943,000 美元的罚款(这是其与 SEC 和其他美国司法管辖区达成的 1 亿美元和解协议的一部分),有趣的是,BlockFi 正在分期支付这笔小额款项。

分析师otteroooo总结称:“实际上,BlockFi 进行了一场赌博并输掉了一场赌博,在 SEC 让步并改变他们的决定之前,他们不会遇到流动性危机。不幸的是,对于 BlockFi 和其用户来说,流动性危机是由 LUNA/UST 脱钩、Celsius 流动性问题等引发的。”

对此,BlockFi CEO Zac Prince在推特发文回应称已经看到很多关于我想要解决的BlockFi风险管理实践的猜测。虽然BlockFi 的政策是不对特定交易对手发表评论,但致力于提供尽可能高的透明度,了解以下内容很重要:

BlockFi 的风险管理实践和系统使我们能够根据我们的合同果断采取行动以降低风险。这些行动可能包括适当的追加保证金和资产清算。BlockFi 可以确认,我们最近对一个未能履行其超额抵押保证金贷款义务的大客户进行了最佳商业判断。我们全面加速贷款并全面清算或对冲所有相关抵押品。没有客户资金受到影响。我们相信我们是最先与该交易对手采取行动的人之一。

BlockFi 审慎和主动的风险管理有利于其更广泛的客户群,并使其能够在市场压力期间保持业务开放。BlockFi继续在全球产品和服务套件中积极提供贷款并正常运营。

与往常一样,BlockFi 将尽可能多地从借贷活动中获得收益给零售客户。BlockFi 将在未来几周内上调贷款利率,该费率将于 7 月 1 日生效。

BlockFi CEO Zac Prince表示:“在过去的五年中,BlockFi 经受了各种市场条件的实战考验。在当前的市场波动期间,BlockFi 继续根据我们的服务条款满足所有提款请求。我为我们的人员、流程和系统在这段市场波动时期的表现感到无比自豪。BlockFi 是为我们的客户服务的,我们是为长期服务而来的。”

6月13日,Zac Prince曾发声表示,BlockFi所有产品和服务继续正常运作,包括贷款、生息、交易、信用卡以及存/取款。2021年秋季,BlockFi 的stETH敞口为0,并退出了其在GBTC的主要头寸。

值得注意的是,金融时报报道,据知情人士透露,加密借贷平台 BlockFi 是至少清算了三箭公司部分头寸的机构之一。此前三箭资本在 2020 年对 BlockFi 进行了战略投资,并于次年退出。知情人士还表示,比特币贷款头寸的清算是在双方同意的情况下进行的。这也就意味着BlockFi 通过接受三箭资本为支持其借款而设定的抵押品来减少风险敞口。

此外,受加密货币生态连锁反应影响,BlockFi本周一宣布计划裁员20%以应对经济衰退。

事实上,三箭资本事件已经对加密货币行业造成了巨大负面影响。除Celsius暂停用户转账取款之后,加密借贷公司 Nexo 同样出现了取款困难的问题。

Messari Crypto创始人Ryan Selkis称,这是其从事加密货币以来看到的最糟糕的市场情绪。“这就是经济衰退、糟糕的风险管理、有毒的贷款池、零售银行挤兑、风险投资抛售…在一个季度内发生的事情。令人震惊的是,我们并没有更低。但今年的情况表明,我们需要的是对交易所和投资者的监管,而不是协议本身。3AC、Celsius、Terra、Tether,无论出现什么其他问题,都是监管*无能*的结果,即使他们称之为缺乏管辖权。SEC 追逐 Mirror,忽略了 Anchor。SEC 打了 BlockFi,错过了Celsius。他们疯狂的现货 ETF 政策是 3AC 可能破产的一个重要原因。”

曾经成于DeFi,如今败于DeFi,依靠循环套利而获益的加密巨鲸们陷入了两难。不管三箭终局如何,市场陷入恐慌已成事实。

24小时热点

ibox数藏平台暴雷!彻底的凉凉了!

因为NFT的爆火,连着NFT相关平台也是热度高涨,可是越是爆 ... 置顶

129971

现在是投资加密货币的好时机吗?

最近加密市场不断下行,市场情绪低靡,大多数山寨币已显颓势,尽 ...

334

布洛克

Web3在遥远的未来?不 它已经来了

FaceBook更名MeTa,让元宇宙一词火爆出圈,一时风头 ...

4884

大币网

数藏平台的合规与利润博弈:藏品滞销、用户流失VS炒作不断、平台稳赚

在众多二级市场平台的围剿中,幻核、鲸探等大厂的用户正在流失。 ...

21455

汤姆猫元宇宙

X2earn: 最容易理解的Web3范式之一

目录: 1.    X2earn: 最容易理解的 ...

13266

Lootcakes免费游戏网络

区块链信息服务备案管理系统备案

区块链信息服务备案仅对备案主体所从事的区块链信息服务进行登记 ...

236983

NFTs代售

如何解决DAO内冲突?

本文深入探讨了正视 DAO 内冲突的重要性,并提供了解决 D ...

11030

阿瓦隆矿机

Web3 有7大颠覆性概念

要想在未来取得成功,你现在必须要学习 web3 了。 ...

6672

一棵树的声音

7 个板块的Web3 社交赛道蓬勃发展

Web3 社交赛道蓬勃发展,50 个入选项目来自社交通讯、社 ...

2890

宙核

Web3 领域开拓组织创意生产的新方式(之二)

受访者一致认为「人们现在最容易获得报酬的方式是通过资助」,这 ...

2167

大币网

Vitalik 上海峰会演讲全文:以太坊合并或将在 8 月开始

Vitalik Buterin 分享了以太坊合并等最新进展, ...

12563

CryptoRank

热点专题

以游戏带动引擎发展实现功能迭代与技术演进

游戏引擎作为游戏创作工具与游戏运行的底层控制器,着力于在虚拟 ... 置顶

14157

2021年打假总结:存活近3年 疯狂的“传销币”GEC是怎么苟延残喘至今?

币圈从来不缺乏资金盘或是传销币,但多数都不长久,一夜之间项目 ...

2744532

加密兔

2021年打假总结:Pi Network项目的传销性质Pi币

曾经,号称“走路就能赚钱”拥有大量用户和广泛影响的国内APP ...

1760770

加密兔

柴犬币SHIB来了

受狗狗币启发,柴犬币(SHIB)近两天被创造出来。

1181279

Luart

非常硬核的LP流动性挖矿的核算

2021年1月19日20:00MDX正式上线交易挖矿和流动性 ...

1044005

RMRK

什么是去中心化交易所(DEX)?

去中心化交易所是一个基于区块链的交易所,它不将用户资金和个人 ...

1033883

bitFlyer交易所

骗走了中国人5000亿MBI集团的“易物币”长什么样的

人性终究还是舍弃不掉自己贪婪的一面! 今年10月 ...

788961

a16z

在Mdex上挖矿教程

Mdex是火币生态链上的去中心化交易所,Mdex挖矿于1月1 ...

736117

大都会资本

国内460种传销币套路和骗子币名单大曝光

全员警惕!!!国内460种传销币套路和骗子币名单大曝光(附全 ...

657074

Coin Metrics

国家区块链相关政策汇总

据零壹智库不完全统计,截至2019年12月,国家层面共计出台 ...

625471

利得链

最近央行提出的DC/EP是什么?

2019年8月10日,央行结算司副司长穆长春发表演讲,介绍了 ...

617791

网络资源